Debanking-käytännöt paljastettu: Suuret Yhdysvaltain pankit mainittuina puolueellisuushuolista

OCC Julkistaa Alkukatsauksen Pankkien Debanking-käytännöistä

Liittovaltion tarkastus johti uusiin paljastuksiin, kun Valtiovarainministeriön Valvontavirasto (OCC) julkaisi alustavat löydöt 10. joulukuuta siitä, miten suuret pankit käsittelivät debankingia. OCC sanoi antaneensa tarkastuksen tulokset selvittääkseen, rajoittivatko maan suurimmat laitokset asiakkaita poliittisten tai uskonnollisten näkemysten tai laillisten liiketoimintojen perusteella.

Ilmoitus toteaa:

Vaikka työmme jatkuu, OCC tarjoaa tänään näkyvyyden debanking-toimista, joita maan suurimmat pankit ovat tehneet asiakkaita ja laillisia yrityksiä vastaan, varmistaakseen julkisen tietoisuuden ja pysäyttääkseen nämä haitalliset ja epäoikeudenmukaiset käytännöt.

Löydöt osoittavat, että vuosien 2020 ja 2023 välillä kaikki yhdeksän tarkasteltua pankkia — JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank ja BMO Bank — käyttivät politiikkoja, jotka tekivät epäasianmukaisia eroja asiakkaiden kesken rajoittamalla palvelujen saatavuutta tai vaatimalla korotettuja tarkastuksia. OCC totesi, että ainakin yksi pankki asetti rajoituksia aloille, joita se piti ristiriidassa omien “arvojensa” kanssa, vaikuttaen öljyn- ja kaasunetsintään, hiilenkaivaukseen, ampuma-aseisiin, yksityisiin vankiloihin, tupakkaan, e-savukekehittäjiin, aikuisviihteeseen ja digitaalisiin varoihin.

Lue lisää: OCC ilmoittaa merkittävästä muutoksesta kryptovaltuutuksilla, jotka muokkaavat pankkitoimintaa

Valtiovarainministeriön Valvontaviraston pääjohtaja Jonathan V. Gould sanoi: “OCC on sitoutunut lopettamaan ponnistelut – olipa ne alullepanijoina sääntelijät tai pankit – jotka aseistavat taloutta.” Hän totesi myöhemmin, että oli “valitettavaa, että maan suurimmat pankit pitivät näitä haitallisia debanking-politiikkoja sopivina tapoina käyttää hallituksen myöntämää toimilupaansa ja markkinavoimaa.”

Lisäselvitykset osoittavat, että useat pankit julkisesti ilmoittivat arvoihin perustuvista poikkeuksista samalla kun kielsivät osallistuvansa debankingiin, mikä herätti lisätutkimuksia siitä, miten sisäisiä politiikkoja sovellettiin. OCC raportoi, että monet rajoitukset toimivat korotetun due diligence -kanavien kautta, jotka materiaalisesti viivästyttivät tai estivät tilien avaamista tai transaktioiden hyväksyntää laillisten yritysten osalta. Virasto jatkaa tuhansien poliittista ja uskonnollista syrjintää koskevien valitusten analysointia ja arvioi, miten nämä toimet ovat voineet vaikuttaa pääoman saatavuuteen, teollisuuden kasvuun ja laajempiin taloudellisiin olosuhteisiin. Tarkastuksen jatkuessa OCC aikoo antaa lisäpäivityksiä ja vahvistaa standardeja estääkseen syrjivät käytännöt.

FAQ ⏰

• Mitä OCC:n alustava tarkastus paljasti debankingista?
  Se paljasti, että suuret pankit käyttivät sisäisiä politiikkoja, jotka rajoittivat laillisia asiakkaita useilla aloilla.
• Mitkä pankit olivat mukana OCC:n debanking-tarkastelussa?
  Yhdeksän maan suurimmista pankeista — JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank ja BMO Bank — tutkittiin.
• Mitkä alat kohtasivat arvoihin perustuvia pankkirajoituksia?
  Öljy ja kaasu, hiili, ampuma-aseet, yksityiset vankilat, tupakka, aikuisviihde ja digitaaliset varat olivat niiden joukossa, joihin vaikutettiin.
• Mitä toimia OCC aikoo ryhtyä seuraavaksi?
  Virasto suunnittelee lisää päivityksiä ja vahvempia standardeja estämään syrjiviä pankkikäytäntöjä.