BIS:n ekonomistien julkaisema asiakirja ehdottaa blockchainin käyttämistä tapahtumahistorian tallentamiseksi, jotta voitaisiin voittaa nykyisten rahanpesun vastaisen toimien rajoitukset, kun käsitellään hajautettuja varoja, kuten kryptovaluuttoja ja stablecoineja, ja suojella pois-vaihtavia instituutioita.
BIS Bulletin ehdottaa kryptovaluuttojen rahanpesunvastaisten toimenpiteiden uudistamista noudattamispisteiden avulla
KIRJOITTAJA
JAA
BIS Bulletin ehdottaa blockchain-historiaa kryptoja koskevan AML-pisteytyksen rakentamiseen
Kryptovaluuttojen ja stablecoinien laajentuminen kannustaa perinteisiä rahoituslaitoksia ottamaan käyttöön uusia konsepteja niiden käytön estämiseksi laittomiin tarkoituksiin. Kansainvälisen järjestelypankin (BIS) ekonomistien julkaisema uusi asiakirja ehdottaa blockchainin käyttämistä kullekin krypto-osoitteelle määriteltävän rahanpesun vastaisen (AML) pisteytyksen määrittämiseen, mikä auttaa laitoksia ratkaisemaan yhteensopivuusongelmia.
Bulletin, joka on nimeltään “Lähestymistapa rahanpesun vastaiseen yhteensopivuuteen kryptoassetien kanssa,” kommentoi nykyisten menetelmien tehottomuutta arvioitaessa, ovatko kryptovarat laittomia, koska ne luottavat hajautettuihin, määräämättömiin toimijoihin, kuten validointilaitteisiin tai louhijoihin, siirtämään varoja.
Ekonomistit ehdottavat, että käytettäisiin samaa rakennetta, joka tekee kryptovaluutasta immuunin perinteisiä AML-lähestymistapoja vastaan, arvioimaan riskin, joka liittyy tietyn lompakko-osoitteen tai -tapahtuman käsittelyyn.
“Koska koko tapahtumahistoria blockchainissa on julkisesti saatavilla, se voisi kertoa arvioinnin siitä, kuinka läheisesti tietty kryptoassetin yksikkö liittyy menneeseen tai nykyiseen laittomaan toimintaan,” bulletin korostaa.
Viitattu AML-pisteytys voitaisiin antaa tämän tapahtumahistorian perusteella. AML-pisteytys luotaisiin asteikolla 0–100, ja osoitteet, jotka saavat 100 pistettä, olisivat puhtaimpia ja 0 olisivat riskialtteimpia. Tämä auttaisi pankkialustoja, joita käytetään pois-vaihtoasemina (pisteinä, joissa krypto vaihdetaan fiat-valuutaksi), arvioimaan, kannattaisiko niiden suorittaa pyydetyt tapahtumat vai kieltäytyä olemasta vuorovaikutuksessa merkittyjen osoitteiden kanssa.
Paperissa selitettiin:
Kryptovaluuttapörssit, stablecoin-laskijat ja pankit voisivat soveltaa turvatoimia harkitsemalla vähimmäis-AML-yhteensopivuuspisteytysvaatimuksia kryptokolikoiden käteiseksi vaihtamisessa, mikä auttaa estämään laittomista toimista peräisin olevia varoja pääsemästä perinteiseen rahajärjestelmään
Eri laitokset sietäisivät eri tasoisella riskillä olevia osoitteita niiden operatiivisten periaatteiden, lainkäyttöalueiden ja sääntelykehysten mukaan. Esimerkiksi lahjakortteja myyvä kauppa sietäisi enemmän riskiä kuin pankki, joka tarjoaa sijoitusvaihtoehtoja kryptossa.
Lue lisää: BIS jättää Mbridge-hankkeen: “Sitä ei luotu palvelemaan BRICS-maita”
