Australia Kohdistaa Kryptovaluutta-Automaattien Väärinkäytön Uusilla Opiskelijaviisumitietosäännöillä

Pankit saavat pääsyn opiskelijaviisumin tilatietoihin

Australian hallitus on ilmoittanut suunnitelmista tehostaa kansainvälisiin opiskelijoihin kohdistuvaa valvontaa rahanpesussa osallisiksi epäiltyjen kryptopankkiautomaattien kautta. Uusien maahanmuuttosäädösten muutosten myötä, jotka ovat koti- ja ulkoministeri Tony Burken ehdottamia, pankeille annetaan pääsy viisumitietoihin auttaakseen tunnistamaan opiskelijoita, joita epäillään järjestäytyneen rikollisuuden avustamisesta.

Tällä hetkellä rahoituslaitoksilla ei ole näkyvyyttä siitä, ovatko kansainväliset opiskelijat edelleen Australiassa vai palanneet kotimaihinsa. Päivittämällä Visa Entitlement Verification Online (VEVO) -järjestelmän käyttöehdot hallitus antaa nyt pankeille mahdollisuuden varmistaa nämä tiedot.

“Rahoituslaitokset voivat tämän seurauksena saada pääsyn viisumitietoihin, jos he uskovat olevan tekemisissä mulitilin kanssa—selvittääkseen, onko henkilö todennäköisesti poistunut Australiasta,” Burke totesi.

Viranomaiset ovat ilmaisseet huolensa kryptopankkiautomaattien nopeasta lisääntymisestä, jotka ovat kasvaneet 23:sta vuonna 2019 lähes 2 000:een tänä päivänä. Viranomaiset pitävät tätä kasvua syynä joidenkin palveluntarjoajien löyhiin rahanpesun vastaisiin sekä terrorismin rahoituksen vastaisiin toimenpiteisiin, mikä on saanut Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) lisäämään valvontaansa.

Burke toisti viranomaisten uskoa, että kryptopankkiautomaatteja käyttävät usein huijarit, erityisesti ne, jotka kohdistavat vanhempiin australialaisiin. “Kun AUSTRAC tarkasteli suurimpia käyttäjiä—niitä, jotka laittavat eniten rahaa kryptopankkiautomaatteihin—85 prosenttia varoista liittyi huijauksiin tai rahapulueisiin,” hän sanoi.

Hän paljasti myös, että tuleva lainsäädäntö tuo mukanaan uuden sääntelykehyksen digitaalisille omaisuusyrityksille. Kehys laajentaa olemassa olevia rahoituspalvelulakeja ja antaa AUSTRACille valtuudet rajoittaa tai kieltää korkean riskin tuotteet, joihin kryptopankkiautomaatit kuuluvat.

FAQ 💡

• Miksi Australian hallitus antaa pankeille pääsyn opiskelijaviisumitietoihin? Auttaakseen pankkeja tunnistamaan “mulitilit” varmistamalla, ovatko rahanpesusta epäillyt kansainväliset opiskelijat jo lähteneet Australiasta.
• Mikä on suurin huolenaihe kryptopankkiautomaateista Australiassa? Virkamiehet huomaavat kryptopankkiautomaattien nopean kasvun—nyt lähes 2 000—liittyvän löyhään valvontaan, AUSTRACin tietojen mukaan 85 % suurimpien käyttäjien varoista liittyy huijauksiin tai rahapulueisiin.
• Mitkä uudet valtuudet AUSTRACilla on korkean riskin tuotteisiin Australiassa? Tuleva lainsäädäntö antaa AUSTRACille valtuudet rajoittaa tai kieltää korkean riskin digitaalisia omaisuustuotteita, erityisesti kryptopankkiautomaatteja.
• Miten Australia taistelee opiskelijatilien käyttöä rikollisuuteen vastaan? Australia päivittää VEVO-järjestelmää antaakseen rahoituslaitoksille mahdollisuuden tarkistaa kansainvälisten opiskelijoiden viisumitilanne, jotka ovat osallisina epäilyttävässä tilitoiminnassa.