AUSTRAC kohdistaa toimenpiteitä kryptovaluutta-automaattien operaattoria kohtaan rahanpesuriskien vuoksi

Kryptoautomaatit Merkattu “Korkean Riskitason” Kanavaksi Rahanpesussa

Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) on antanut 56 340 dollarin rikemaksun kryptovaluutta-automaattioperaattori Cryptolinkille. Sääntelijä hyväksyi myös operaattorin oikeudessa täytäntöönpanokelpoisen sitoumuksen, joka kattaa yrityksen puutteet rahanpesun vastaisissa (AML) ja terrorismin rahoituksen torjuntatoimissa (CFT).

Medialausunnon mukaan täytäntöönpanotoimet johtuvat AUSTRACin krypto-työryhmän havainnoista, jotka paljastivat ongelmia Cryptolinkin myöhästyneissä suurten käteisnostojen ilmoituksissa ja riskinarvioinneissa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen osalta.

AUSTRACin toimitusjohtaja Brendan Thomas totesi, että rikemaksu pyrkii korjaamaan aiempaa noudattamatta jättämistä ilmoitusvaatimusten suhteen, kun taas täytäntöönpanokelpoinen sitoumus on tarkoitettu varmistamaan, että Cryptolink parantaa riskinarvioitaan ja vahvistaa yleisiä AML/CTF-kontrollejaan.

“Crypto-automaatit edustavat yhtä korkeariskisimmistä kanavista rahanpesussa Australiassa,” Thomas sanoi korostaen, että rikolliset käyttävät tällä hetkellä näitä automaatteja rahanpesuun ja rikosten tuottojen siirtoon. Hän vahvisti näiden havaintojen vakavuuden, johon liittyvät Crypto-työryhmän havainnot ja yhteistyöt lainvalvonnan kanssa.

Osana täytäntöönpanokelpoista sitoumusta Cryptolinkin on otettava käyttöön kolmannen osapuolen arvioijat, jotka varmistavat kaikkien tarvittavien kynnysarvon ylittävien tapahtumien raportoinnin AUSTRACille. Arvioijat odotetaan arvioivan suurten käteisnostojen kontrollien tehokkuutta.

Cryptolinkin odotetaan toimittavan AUSTRACille kirjallinen raportti toimenpiteistä, joita se on toteuttanut havaintojen korjaamiseksi, mukaan lukien korjaavat tai parannustoimet 13. maaliskuuta 2026 mennessä. Samaan aikaan AUSTRACin toimitusjohtajan hyväksyntä tälle täytäntöönpanokelpoiselle sitoumukselle ei vaikuta sääntelijän oikeuteen ryhtyä lisätoimiin liittyen Cryptolinkin mahdollisiin tuleviin rikkomuksiin.

Cryptolink myönsi ilmoituksen ja maksoi sakon nopeasti, mutta AUSTRACin mukaan tämä ei tarkoita ATM-operaattorin vastuun myöntämistä.

AUSTRAC: Huijaukset Hallitsevat Kryptoautomaattitoimintaa

Australialaisen sääntelijän täytäntöönpanotoimet seuraavat intensiivistä vuorovaikutusta kryptovaluutta-automaattioperaattoreiden kanssa vuoden 2024 lopusta alkaen. AUSTRACin krypto-työryhmän havainnot osoittivat, että 85 % 90 useimman kryptoautomaattikäyttäjän tekemistä tapahtumista liittyi huijauksiin ja rahamuleihin.

“Huijaukset ajavat huomattavan määrän epäilyttävää toimintaa. Rikolliset käyttävät yhä enemmän kryptoautomaatteja manipuloimaan ja nostamaan varastettuja varoja,” Thomas lisäsi. Hän viittasi Australian kriminologian instituutin äskettäiseen raporttiin, jossa todettiin, että yli 40 % kyberrikosten uhreista joutuu rikollisten kohteeksi uudelleen, usein muutamien kuukausien kuluessa.

Krypto-työryhmän toisessa vaiheessa keskitytään korkeaan riskiin liittyviin operaatioihin. AUSTRAC-päällikkö korosti, että kaikkien digitaalisen valuutan sektorin operaattoreiden on otettava nämä asiat vakavasti.

“Rikollisia ei kiinnosta, miten he satuttavat ihmisiä; heitä kiinnostaa vain rahan ansaitseminen,” Thomas sanoi. “Haluamme tehdä yhteistyötä digitaalivaluuttapörssien kanssa sektorin vahvistamiseksi hyväksikäytön varalta. Jos operaattorit kuitenkin jättävät nämä varoitukset huomiotta, joudumme ryhtymään lisätoimiin.”

FAQ

• Miksi AUSTRAC ryhtyi toimenpiteisiin Cryptolinkiä vastaan Australiassa? AUSTRAC ryhtyi toimiin Cryptolinkin myöhästyneiden suurten käteisnostojen ilmoitusten sekä heikkojen rahanpesun vastaisien ja terrorismin rahoituksen torjuntatoimien vuoksi Australian markkinoilla.
• Kuinka paljon Cryptolinkille määrättiin sakkoa Australian sääntelijän toimesta? Cryptolinkille annettiin Australian Transaction Reports and Analysis Centren määräyksestä 56 340 dollarin rikemaksu.
• Mikä on suurin rahanpesuriski, jonka AUSTRAC on tunnistanut Australiassa? AUSTRACin toimitusjohtaja Brendan Thomas totesi, että kryptoautomaattien väitetään tällä hetkellä olevan yksi rahanpesun korkeariskisimmistä kanavista Australiassa, ja niitä hyödynnetään huijauksissa ja rikollisissa tuotoissa.
• Mitä Cryptolinkin on tehtävä parantaakseen noudattamista Australiassa? Cryptolinkin on otettava käyttöön kolmannen osapuolen arvostelijat varmistamaan tapahtumaraportoinnin, arvioimaan käteisnostojen kontrollit ja tarkastamaan riskinarviointinsa AUSTRACin oikeudessa täytäntöönpanokelpoisen sitoumuksen täyttämiseksi.