TRM Labs: در حالی که ریسک‌ها همچنان باقی است، انطباق در آمریکای لاتین پیشرفت می‌کند

نکات کلیدی:

• TRM Labs گزارش می‌دهد که استیبل‌کوین‌ها محرک ۹۵٪ از ورودی‌های غیرقانونی به آمریکای لاتین هستند و VASPها را وادار می‌کنند در مرحله بعد فناوری خود را ارتقا دهند.
• کارتل سینالوا در سال ۲۰۲۵ مبلغ ۱۰۳ میلیارد دلار پول‌شویی کرد و دولت‌ها را به اجرای قوانین آتی مبارزه با پول‌شویی (AML) سوق داد.
• پس از این گزارش‌ها، کشورهای آمریکای لاتین در حال تقویت استانداردهای انطباق خود هستند.

TRM Labs: مقررات در آمریکای لاتین پنجره‌های تهدید را محدود می‌کند

مقررات رمزارزها در سطح بین‌المللی در حال پیشرفت است و آمریکای لاتین نیز با وجود تهدیدهای متعددِ مستند، از این قاعده مستثنا نیست. به گفته TRM Labs، شرکت اطلاعات بلاکچین، مقررات در راه است تا تراکنش‌ها و جریان‌های ارز دیجیتال را در منطقه امن‌تر کند.

در یک گزارش اخیر، TRM Labs افشا کرد که استیبل‌کوین‌ها به ریل‌های پرداخت غالب در سراسر آمریکای لاتین تبدیل شده‌اند و ۹۵٪ از ورودی‌ها به نهادهای تحریم‌شده در سطح جهان را در منطقه‌ای به خود اختصاص داده‌اند که به دلیل ویژگی‌های اقتصادی‌اش، پذیرای به‌کارگیری این فناوری‌های جدید است.

TRM Labs بیان می‌کند که تهدیدها در منطقه به‌خوبی مستند شده‌اند؛ از جمله جریان‌های مرتبط با کارتل سینالوا که با بهره‌گیری از کارگزاران محلی و صرافی‌های همتا‌به‌همتا (P2P) برای پول‌شویی وجوه، از سازمان‌های چینی به‌عنوان واسطه استفاده می‌کنند تا تنها در سال ۲۰۲۵ بیش از ۱۰۳ میلیارد دلار را پردازش کنند.

علاوه بر این، این نهاد تأکید کرد که تحریم‌هایی که همچنان به‌دلیل جابه‌جایی‌های غیرقانونی نفت و قاچاق مواد مخدر برقرار هستند، آمریکای لاتین را در کانون توجه اجرای قوانین نگه می‌دارند. با این حال، دولت‌ها به‌سرعت در حال حرکت‌اند تا این شکاف‌ها را ببندند و انطباق را در سراسر این بخش تقویت کنند.

در برزیل، مقررات جدیدی که در فوریه تصویب شد، یک چارچوب انطباقی ایجاد می‌کند که شامل الزامات جدید مبارزه با پول‌شویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (TF) برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) است تا مجوز فعالیت دریافت کنند.

آرژانتین نیز نظارت بر بازار رمزارز را سخت‌تر کرد و با به‌روزرسانی الزامات ثبت‌نام برای VASPها که شامل قواعد AML، حسابرسی و الزامات تفکیک دارایی است.

مکزیک نیز ارزیابی‌های مبتنی بر ریسک، تعیین مسئولان انطباق، و حسابرسی‌های دوره‌ای انطباق برای نهادها را معرفی کرد؛ در حالی که فعالیت‌های دارایی مجازی همچنان به سازمان‌هایی محدود است که توسط بانک مرکزی مکزیک (Banxico) تأیید شده‌اند.

TRM Labs نتیجه‌گیری کرد که «برای صرافی‌ها، فین‌تک‌ها و مؤسسات مالی فعال در آمریکای لاتین، الزامات مقرراتی به‌طور هم‌زمان در سراسر منطقه در حال ورود هستند. مؤسساتی که پیش از ضرب‌الاجل‌های اجرای قوانین، زیرساخت انطباق را ایجاد کنند، از مزیت عملیاتی آشکاری برخوردار خواهند بود.»