شرکت بلاک به دلیل نواقص در تطابق رمزارزهای Cash App جریمه ۴۰ میلیون دلاری شد و نادیده گرفتن ۱۶۹ هزار هشدار

حمله نظارتی نیویورک به Block پس از از دست دادن هشدارها و خلا‌های AML

وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (DFS) در ۱۰ آوریل اعلام کرد که Block Inc. جریمه‌ای ۴۰ میلیون دلاری پرداخت خواهد کرد و یک ناظر مستقل استخدام خواهد نمود، پس از آنکه تخلفات عمده‌ای در سیستم‌های مبارزه با پولشویی و تطابق با ارزهای مجازی مربوط به پلتفرم Cash App آن شرکت کشف شد.

DFS دریافت که رشد سریع Block از ظرفیت آن برای ایجاد نظارت کافی فراتر رفته است و در نتیجه خطر فعالیت مالی غیرقانونی را افزایش داده است. این نهاد نظارتی گفت که تخلفات این شرکت قوانین نیویورک را برای مؤسسات مالی و شرکت‌های ارزهای مجازی نقض می‌کند. این مشکلات شامل کنترل‌های داخلی ضعیف بر تراکنش‌های فیات و بیتکوین، از جمله نقص در دقت لازم مشتری، بررسی تحریم‌ها و نظارت بر فعالیت‌های مشکوک بود. تا سال ۲۰۲۰، Block بیش از ۱۶۹,۰۰۰ هشدار تراکنش بررسی‌نشده داشت. سوپریتننند اکساندر A. هریس تأکید کرد:

همه مؤسسات مالی، چه شرکت‌های خدمات مالی سنتی و چه بسترهای نوظهور رمزنگاری، باید به استانداردهای دقیقی که مصرف‌کنندگان و تمامیت سیستم مالی را حفظ می‌کنند، پایبند باشند.

“عملکردهای تطابق باید با رشد یا گسترش شرکت همگام باشد. رشد سریع Cash App آن بدون وجود یک تابع توافق جامع، خطرات و آسیب‌پذیری‌هایی ایجاد کرد که قوانین شرکت‌های خدمات مالی فعال در نیویورک باید به آنها پایبند باشند. این وزارتخانه در حال برداشتن گام‌های قطعی برای اطمینان از مسئولیت‌پذیری است، از جمله انتصاب یک ناظر مستقل برای نظارت بر اقدامات اصلاحی،” او ادامه داد.

در دستورالعمل رضایت Block، DFS جزئیات تخلف بیشتری ارائه داده است که شامل ناتوانی شرکت در بررسی تراکنش‌هایی با ارتباطات احتمالی به تروریسم تا زمانی که مواجهه یک کیف پول دریافت‌کننده به ۱۰٪ نمی‌رسید و درمان نامناسب از خدمات ناشناس‌کننده‌ای مانند مخلوط‌کن‌ها می‌شود. DFS ادعا کرد:

برنامه AML که توسط Block اجرا می‌شد … نتوانست به درستی خطرات قابل توجهی را که در مقابل یک نهاد با اندازه و پیچیدگی جدید آن قرار می‌گیرند، در نظر بگیرد.

این دستور همچنین فاش کرد که بین سال‌های ۲۰۱۸ و ۲۰۲۱: “Block یک پشتیبانی نظارتی تراکنش تقریبا ۱۸,۰۰۰ هشداری را انباشته کرده بود که تا سال ۲۰۲۰ به بیش از ۱۶۹,۰۰۰ افزایش یافت.” DFS اضافه کرد که “بین فوریه ۲۰۲۱ و سپتامبر ۲۰۲۲ … SARهایی برای هر دو تراکنش بیتکوین و فیات، گاهی اوقات بیش از یک سال پس از ایجاد هشدارها پر شده بودند.” رتبه‌بندی ریسکی Block برای تراکنش‌های شامل مخلوط‌کن‌ها نیز ذکر شد، زیرا DFS اشاره کرد که علیرغم راهنمایی‌ها: “Block تراکنش‌های شناسایی‌شده دارای مواجهه با مخلوط‌کن‌ها را به عنوان ریسک ‘متوسط’ محاسبه کرده است، به جای اینکه به عنوان ریسک ‘بالا’ تلقی شود که مناسب است.”