آدرین هریس، سرپرست خدمات مالی نیویورک، در روز چهارشنبه نامهای راهنمایی صادر کرد که به تمام سازمانهای بانکی نیویورک توصیه میکند از تحلیلهای بلاکچین برای تقویت تطابق و مدیریت ریسکهای مرتبط با فعالیت ارزهای مجازی استفاده کنند.
نیویورک بانکها به استفاده از تحلیلهای بلاکچین توصیه شدند: NYDFS
نویسنده
اشتراک
نیویورک DFS پیوندهای VCRA قبلی، تحلیلهای راهنمایی را در اطلاعیه جدید به بانکها میدهد
وزارت خدمات مالی (DFS یا NYDFS) اعلام کرد که این اطلاعیه به “موسسات مشمول” اعمال میشود، از جمله بانکهای با منشور ایالتی و شعبات یا نمایندگیهای مجوز گرفته از ایالت بانکهای خارجی، و آنها را به راهنمایی DFS درباره تحلیلها و جستجوی تأییدیه قبل از فعالیت جدید یا متفاوت ارز مجازی هدایت میکند.
DFS گفت که افزایش مواجهه مشتریان با رمزنگاری از طریق روابط بانکی استفاده از ابزارهای تحلیلی را برای شناسایی و کاهش ریسکها در سراسر برنامههای تطابق و ریسکهای سازمانی مفید میسازد.
نامه موارد استفاده را فهرست میکند: نظارت بر کیف پولهای مشتری که تراکنشهای رمزنگاری نشان میدهند؛ تأیید منابع مالی از ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی؛ نظارت بر فعالیت رمزنگاری برای ارزیابی مواجهه با پولشویی، نقض تحریمها، یا جرایم دیگر؛ و شناسایی ریسکهای مرتبط با طرفهای ثالث مانند همتایان VASP.
همچنین استفاده از تحلیلها برای مقایسه فعالیت مورد انتظار با فعالیت واقعی مشتری، جمعآوری اطلاعات از نظارت جامع در ارزیابیهای ریسک و ارزیابی ریسکهای هر پیشنهاد ارز مجازی را برجسته میکند.
DFS تاکید کرد که این مثالها جامع نیستند و کنترلها باید با مدل کسبوکار، عملیات و ریسکپذیری هر موسسه تطابق داشته باشند، با ارزیابی مجدد منظم به عنوان محصولات، انواع مشتریان و شرکتکنندگان در بازار تغییر میکنند. راهنمایی DFS در میانه تغییر گسترده اقتصاد ترامپ اتفاق میافتد، که بهطور خاص برای داراییهای رمزنگاری و شرکتهای مرتبط فرش استقبال پهن میکند.
این دپارتمان گفت تکنولوژیهای نوظهور تهدیداتی بههمراه دارند که تحلیلهای بلاکچین را تضمین میکنند و سازمانهای بانکی نقش “حیاتی در حفظ تمامیت اکوسیستم مالی” با کمک به جلوگیری از پولشویی، تأمین مالی تروریست و فرار از تحریمها ایفا میکنند. DFS خاطرنشان کرد که راهنمایی محدودیتی برای هیچ قانونی یا مقرراتی ایجاد نمیکند و سوالات را به مدیران ارتباطی در آژانس ارجاع داد.
