مقاصد مخفی میلیاردرهای مهاجر ارز دیجیتال

مسافران دیجیتال: ثروت کریپتو به کجا می‌رود و چرا

لرک دیویس در یک شهر کوچک و سابق معدن ذغال‌سنگ در غرب پنسیلوانیا، در میان کوه‌های آپالاچی، بزرگ شد. اکثر اهالی شهر فقیر بودند و بسیاری از خانواده‌ها زیر خط فقر زندگی می‌کردند، و حتی امروز نیز، تغییرات زیادی نکرده است.

در یک مصاحبه پادکست دیویس توضیح می‌دهد: “یک کارخانه قدیمی آزبست در پایین خطوط راه‌آهن وجود داشت. به آنجا به عنوان بچه‌ها می‌رفتیم تا بازی کنیم، که احتمالاً بهترین مکان برای بازی نبود، اما به هر حال، این کاری بود که می‌کردیم.”

در جایی در دهه ۱۹۹۰، مادر دیویس توسط یک اتوبوس برخورد کرده و ۶۰ هزار دلار تسویه حساب برد و بعد از پیدا کردن عشق در وب، یک بلیط یک‌طرفه به نیوزیلند گرفت.

دیویس توضیح می‌دهد: “او شروع به نگاه کردن به قرارهای اینترنتی و تمام آن نوع چیزها کرد و با یک نفر در نیوزیلند آشنا شد. سپس به نیوزیلند نقل‌مکان کردیم و از سن ۱۶ سالگی تا اخیر بیشتر عمرم را در آنجا زندگی کردم.”

نقل‌مکان به نیوزیلند، همان‌طور که به نظر می‌رسد، دیویس را به مسیر مثبتی هدایت کرد. بعد از فارغ‌التحصیلی از دانشگاه آوکلند، اولین بیت‌کوین خود را در سال ۲۰۱۷ خرید. امروز شایعه شده او حدود ۳ میلیون دلار ارزش دارد. او شهروندی‌های متعدد دارد و اخیراً خانواده‌اش را از ولینگتون، نیوزیلند به دبی، امارات متحده عربی (UAE) منتقل کرده است. دیویس اکنون بخشی از یک گروه فزاینده از میلیونرهای کریپتو است که از حوزه‌های با مالیات بالا به کشورهایی دوستدار کریپتو مهاجرت می‌کنند.

رافائل سینترون، مدیرعامل Wealthy Expat، شرکتی در دبی برای کمک به مهاجرت، می‌گوید: “بیش از ۸۰٪ از مشتریان ما در حال حاضر کریپتو هستند. ما در حال جذب بیشتر سرمایه‌گذاران نهادی و افرادی که کسب‌وکار خود را فروخته‌اند هستیم؛ اما نان و کره‌ی ما کریپتو است.”

مثل دیویس، سینترون هم یک سرمایه‌گذار کریپتوی ثروتمند است. او شرکت خود را بعد از گذر از فرآیند دشوار به دست آوردن پاسپورت‌های متعدد راه‌اندازی کرد. او حتی در سال ۲۰۲۳ تابعیت آمریکایی خود را رها کرد و اکنون زمان خود را بین دبی و شرق اروپا تقسیم می‌کند و به دیگر سرمایه‌گذاران کریپتو در مهاجرت کمک می‌کند.

این جوان ۲۸ ساله و سابق آمریکایی که در پورتوریکو متولد و بزرگ شده، می‌گوید اکثر مشتریانش تنها به دنبال تخفیفاتی از مالیات‌های بالا هستند. سینترون توضیح می‌دهد: “آن‌ها در یک دارایی شدیداً نوسانی و یک مبادله بسیار پرریسک سرمایه‌گذاری کرده‌اند. و اکنون که ۱۰ میلیون دلار به دست می‌آورند، باید ۴ میلیون دلار به دولت بدهند.”

با توجه به این سابقه، معمولاً به سرمایه‌گذاران توصیه می‌کند که به دنبال اقامت در امارات باشند. این کشور مالیات بر درآمد شخصی ندارد و کریپتو نگهداری شده به عنوان سرمایه‌گذاری شخصی حتی پس از سود سرمایه مشمول مالیات نمی‌شود. اما نقطه کلیدی که سینترون بر آن تأکید می‌کند، دریافت آن اقامت قبل از ثروتمند شدن است.

“مشکل این است که وقتی پول را به دست می‌آورید، نمی‌توانید به طور جادویی ترک کرده و مالیات را در جای دیگری پرداخت کنید،” او توضیح می‌دهد. “باید قبل از اینکه پول را به دست آورید، ترک کنید.”

اگرچه بسیاری از سرمایه‌گذاران ثروتمند کریپتو ممکن است دو پاسپورت داشته باشند، سینترون می‌گوید تعداد فزاینده‌ای از مشتریانش شهروندی سه کشور یا بیشتر را دریافت می‌کنند. او آن‌ها را حوزه‌های “هدف‌محرک” می‌نامد. با استفاده از امارات به عنوان یک سکوی پرتاب اولیه، یک تبعیدی می‌تواند سپس به کشورهای دوستدار کریپتوی دیگری مانند السالوادور یا حتی سوئیس گسترش پیدا کند.

در واقع، دیویس سال گذشته ولینگتون را به مقصد دبی ترک کرد، اما همچنین ۲۵۰,۰۰۰ دلار برای شهروندی گرنادا برای کل خانواده‌اش خرج کرد. گرنادا هیچ مقررات خاصی برای کریپتو ندارد و چندین منابع نشان می‌دهند که سود سرمایه بر روی دارایی‌های کریپتو مشمول مالیات است. اما برای دیویس، گرنادا یک کشور استراتژیک است که می‌تواند به آنجا نقل‌مکان کند اگر یک رویداد نامحتمل اما بسیار مخرب، مانند یک جنگ، ناگهان رخ دهد.

دیویس با کمی لبخند می‌گوید: “اگر، برای مثال، نیوزیلند بخواهد بچه‌های من را برای جنگ به خدمت بگیرد، سلام گرنادا، ما داریم می‌آییم.” او اضافه می‌کند؛ با اشاره به یک مستند در سال ۲۰۱۶ که به بررسی ارتباطات بین روش‌های بانکی و درگیری جهانی می‌پردازد.

پس از اینکه یک پناهگاه مالیاتی مناسب مانند امارات تأسیس شد و یک مقصد اولیه هدف‌گرا مانند گرنادا، سنت کیتس و نویس یا السالوادور انتخاب شد، می‌توان به کشورهای دیگری با نیازهای سختگیرانه‌تر مانند سنگاپور و سوئیس نگاه کرد. سینترون می‌گوید که او این حوزه‌ها با اصطکاک بالا را برای مشتریان ثروتمندترش نگه می‌دارد، با توجه به اینکه چقدر دشوار است شرایط اقامت را فراهم کنند.

سینترون توضیح می‌دهد: “سوئیس برای تبدیل کریپتو به حساب بانکی یک انتخاب مناسب خواهد بود، البته با دردسر زیاد در ابتدا.” این کشور مدت‌هاست که مقصدی برای فوق ثروتمندان بوده است، اما مدیران کریپتو متفاوت هستند. آن‌ها به جهت‌گیری لیبرتاریان می‌گرایند، به طوری که برخی حتی به مرز آنارشیست نزدیک می‌شوند. ب

ه طور طبیعی، آن‌ها از فرآیندهای نفوذی مانند بررسی‌های مشتری (KYC) و دخالت بوروکرات‌ها در جزئیات مالی آنها بیزارند.

سینترون هشدار می‌دهد: “سوئیس تک تک سنتی که کریپتوی شما از آن آمده را بررسی خواهد کرد.”

بسیاری از حوزه‌های بزرگ دیگر وجود دارند که با کریپتو دوست هستند، اما به اندازه سوئیس سختگیرانه نیستند. کشورهای اروپای شرقی مانند صربستان، مونته‌نگرو و آلبانیا همه گزینه‌های خوبی هستند به گفته سینترون.

جالب است که او همچنین اشاره می‌کند که بسیاری از افراد با او مشورت می‌کنند اما هرگز اقدام نمی‌کنند. توصیه او این است که، بدون توجه به ارزش خالص ثروتی، هر سرمایه‌گذار کریپتویی که باور دارد که ممکن است در آینده ثروتمند شود، باید حداقل یک گذرنامه دوم داشته باشد. حتی اگر ثروت دور از دسترس باقی بماند، دومین شهروندی هم‌چنان یک سرمایه‌گذاری خوب خواهد بود در صورتی که، همان‌طور که دیویس می‌گوید، یک “جنگ بانکی” شعله‌ور شود.

سینترون توصیه می‌کند: “فقط با یک کشور شروع کنید. اگر از آمریکا هستید، فقط به مکزیک، پاناما، السالوادور بروید… به یک کشور دیگر بروید. حداقل کارتی بگیرید که بگوید می‌توانید در آنجا با کریپتوی خود زندگی کنید.”

سوالات متداول ⚡

• چرا میلیونرهای کریپتو به خارج از کشور مهاجرت می‌کنند؟
  بسیاری از آن‌ها از کشورهای با مالیات بالا فرار می‌کنند تا از سودهای بیت‌کوین و دیگر درآمدهای کریپتو خود محافظت کنند.
• کدام مقصدها برای مهاجران کریپتو محبوب‌تر هستند؟
  امارات متحده عربی، السالوادور و شرق اروپا برترین‌ها لیست به دلیل مالیات کم و سیاست‌های دوستدار کریپتو هستند.
• چه کسی این گرایش به مهاجرت را هدایت می‌کند؟
  شرکت‌هایی مانند Wealthy Expat در دبی با تخصص در کمک به سرمایه‌گذاران برای دریافت دومین پاسپورت و اقامت بدون مالیات، پیشگام این حرکت هستند.
• متخصصین مهاجرت چه توصیه‌ای می‌کنند؟قبل از اینکه کریپتوی شما جهش پیدا کند، نقل‌مکان کنید. وقتی میلیون‌ها دلار به دست آورده‌اید، دیگر برای فرار از قبض مالیات خیلی دیر شده است.