کرهٔ جنوبی کوین‌وان را ۳.۵ میلیون دلار جریمه کرد و به‌دلیل تخلفات AML خدمات ثبت‌نام کاربران جدید را به‌مدت ۳ ماه تعلیق کرد

نکات کلیدی:

• FIU کره‌جنوبی کوین‌وان را ۵.۲ میلیارد وون جریمه کرد و از ۲۹ آوریل ۲۰۲۶ یک تعلیق جزئی کسب‌وکار به مدت ۳ ماه اعمال کرد.
• کوین‌وان در احراز هویت حدود ۷۰,۰۰۰ مشتری ناکام ماند و ۱۰,۱۱۳ معامله را از طریق ۱۶ صرافی خارجی ثبت‌نشده پردازش کرد.
• مدیرعامل، چا میونگ-هون، توبیخ رسمی دریافت کرد؛ کوین‌وان ۱۰ روز برای پاسخ فرصت دارد و می‌تواند از طریق دعوای اداری تجدیدنظر کند.

کوین‌وان با جریمه ۵.۲ میلیارد وونی و تعلیق جزئی کسب‌وکار مواجه شد

واحد اطلاعات مالیِ کمیسیون خدمات مالی (FIU) در ۱۳ آوریل ۲۰۲۶، پس از بازرسی میدانی از کوین‌وان که در چارچوب بررسی گسترده‌تر این نهاد از برترین ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی کشور انجام شد، این مجازات‌ها را تأیید کرد. چندین رسانه منطقه‌ای این موضوع را گزارش کردند.

کوین‌وان که اغلب از نظر حجم معاملات، سومین صرافی بزرگ رمزارز در کره‌جنوبی رتبه‌بندی می‌شود، بنا بر گزارش‌ها در حدود ۷۰,۰۰۰ مورد نتوانست هویت مشتریان را به‌درستی احراز کند. بازرسان حدود ۴۰,۰۰۰ مورد مرتبط با مدارک شناسایی غیرقابل‌راستی‌آزمایی یا ناقص و نزدیک به ۳۰,۰۰۰ مورد را یافتند که در آن کاربران بدون تکمیل فرایند احراز هویت اجازه معامله داشته‌اند.

این صرافی ظاهراً حدود ۱۰,۱۱۳ تراکنش مرتبط با ۱۶ پلتفرم خارجیِ دارایی مجازیِ ثبت‌نشده را تسهیل کرده است؛ اقدامی که نقض مستقیم «قانون گزارش‌دهی و استفاده از اطلاعات تراکنش‌های مالی مشخص» است که معمولاً با نام «قانون اطلاعات مالی ویژه» شناخته می‌شود.

تخلفات دیگر شامل پایش ناکافی تراکنش‌ها، گزارش نکردن برخی تعاملات با صرافی‌های خارجی، و متوقف نکردن تراکنش‌های محدودشده پس از درخواست نهادهای ناظر بود.

بنا بر گزارش‌ها، مدیرعامل کوین‌وان، چا میونگ-هون، به‌عنوان بخشی از اقدام اجرایی، اخطار رسمی دریافت کرده است. این صرافی ده روز فرصت دارد تا پیش از نهایی شدن جریمه، دیدگاه‌های تکمیلی خود را ارائه کند.

این تعلیق جزئی از ۲۹ آوریل تا ۲۸ ژوئیه ۲۰۲۶ ادامه دارد. در این بازه، مشتریان جدید نمی‌توانند برای اهداف معاملاتیِ رمزارز واریز، برداشت یا انتقال خارجیِ دارایی مجازی انجام دهند. دارندگان حساب‌های موجود همچنان دسترسی کامل به معاملات، واریزها، برداشت‌ها و تراکنش‌های وون کره را حفظ می‌کنند.

FIU این اقدام را «تعلیق جزئی» توصیف کرد، زیرا پلتفرم را تعطیل نمی‌کند و کاربران فعلی را محدود نمی‌سازد. این نهاد در ۲۷ مارس ۲۰۲۶، کوین‌وان را از مجازات‌های پیشنهادی مطلع کرده بود. گزارش‌ها می‌گویند کمیته بازبینی مجازات‌ها در ۱۳ آوریل تشکیل جلسه داد و اقدامات را تأیید کرد.

کوین‌وان تأکید کرد که این موضوع را جدی می‌گیرد و به‌طور فعال در حال کار برای رفع شکاف‌های انطباق است. این صرافی اعلام کرد پس از رایزنی با هیئت‌مدیره، بررسی خواهد کرد که آیا دعوای اداری طرح کند یا خیر.

FIU کره‌جنوبی در حال اجرای اقدامات نظارتی به ترتیبی است که بازرسی‌ها در صرافی‌های بزرگ کشور تکمیل شده‌اند. آپ‌بیت که توسط دونامو (Dunamu) اداره می‌شود، تعلیق جزئی سه‌ماهه و جریمه مشابهی دریافت کرد و دعوای اداری ثبت کرده است. بیت‌هامب با مجازات‌های سنگین‌تری روبه‌رو شد، از جمله جریمه گزارش‌شده ۳۶.۸ میلیارد وون و تعلیق جزئی شش‌ماهه.

مجازات‌های کوین‌وان با ابعاد تخلفاتی که در جریان بازرسی شناسایی شد، همخوانی دارد. FIU به‌طور مداوم این اقدامات را برای اجرای الزامات احراز هویت با نام واقعی و کاهش مواجهه با پول‌شویی در بازار دارایی مجازی ضروری دانسته است.

برای کوین‌وان، این تعلیق به مدت سه ماه جذب کاربران جدید و فعالیت کیف‌پول‌های خارجی را محدود می‌کند و در کوتاه‌مدت به درآمد آن فشار وارد می‌سازد. این صرافی اعلام کرد قصد دارد در این دوره بر ارتقای انطباق تمرکز کند.

این اقدامات نشان می‌دهد که کره‌جنوبی همچنان پلتفرم‌های دارایی مجازی را از نظر استانداردهای AML و KYC تحت فشار قرار می‌دهد و سایر صرافی‌هایی که هنوز در انتظار مجازات‌های نهایی هستند ممکن است با فشار بیشتری برای تقویت برنامه‌های انطباق خود مواجه شوند، پیش از آنکه FIU چرخه بررسی خود را تکمیل کند.