کرهٔ جنوبی برای مقابله با فیشینگ، قوانین یکپارچهٔ برداشت رمزارز را اجرا می‌کند

نکات کلیدی:

• FSC و DAXA پس از آن‌که داده‌ها نشان داد ۵۹٪ کلاهبرداری‌ها از طریق استثناهای برداشت رخ داده است، قواعد یکپارچه را اجرا کردند.
• پیش‌بینی می‌شود الزامات سخت‌گیرانه‌تر، واجدان شرایطِ استثنای برداشت را بیش از ۹۹٪ کاهش دهد.
• اکنون FSS و DAXA برای جلوگیری از «اسمورفینگ» در آینده، ممیزی‌های منظم و راستی‌آزمایی سالانهٔ وجوه را انجام خواهند داد.

مجرمان از استانداردهای سهل‌گیرانهٔ استثنا سوءاستفاده می‌کنند

نهادهای ناظر مالی کرهٔ جنوبی از سخت‌گیری چشمگیر در «سیستم تأخیر برداشت دارایی مجازی» خبر دادند؛ پس از آن‌که مشخص شد استانداردهای سهل‌گیرانهٔ استثنا توسط باندهای ویس‌فیشینگ برای پولشویی عواید مجرمانه مورد سوءاستفاده قرار گرفته است. کمیسیون خدمات مالی (FSC)، سرویس نظارت مالی (FSS) و انجمن صرافی دارایی دیجیتال (DAXA) تأیید کردند که مقررات داخلی جدید و یکپارچه بلافاصله لازم‌الاجرا می‌شود تا راه‌های سوءاستفاده‌ای که کلاهبرداران به کار می‌بردند بسته شود.

سیستم تأخیر برداشت در اصل در مه ۲۰۲۵ راه‌اندازی شد تا از جابه‌جایی فوری وجوه سرقتی توسط «حامل‌ها» جلوگیری کند. با این حال، طبق بیانیه رسانه‌ای FSC، یک بررسی نظارتی اخیر یک آسیب‌پذیری مهم را آشکار کرد: صرافی‌های منفرد معیارهای خود را برای این‌که چه کسانی می‌توانند این تأخیرها را دور بزنند تعیین می‌کردند.

برای پشتیبانی از این ارزیابی، این بیانیه به داده‌های ژوئن تا سپتامبر ۲۰۲۵ اشاره کرد که نشان می‌داد ۱,۴۹۰ مورد از ۲,۵۲۶ حساب متخلف از تأخیر برداشت معاف بوده‌اند. مجموع خسارت‌های مرتبط با این معافیت‌ها حدود ۱۲۴ میلیون دلار (۱۷۰.۵ میلیارد وون) برآورد شد که ۷۵.۵٪ از کل زیان‌های ویس‌فیشینگ از طریق رمزارزها در آن دوره را تشکیل می‌داد. مجرمان دریافتند می‌توانند با برآورده کردن معیارهای کم‌سخت‌گیرانه—مانند داشتن حساب برای مدت کوتاه یا انجام چند «معامله شست‌وشویی» کوچک برای ساختن سابقه‌ای جعلی—به‌راحتی از تدابیر امنیتی عبور کنند.

بر اساس دستورالعمل جدید، همهٔ صرافی‌ها باید از یک استاندارد یکپارچه و سخت‌گیرانه‌تر پیروی کنند. این عوامل الزامی، صرافی‌ها را ملزم می‌کند بسامد تراکنش‌ها، مدت‌زمان کلی فعالیت حساب، و مبالغ تجمیعی واریز و برداشت را به‌طور سخت‌گیرانه تحلیل کنند. FSC همچنین شرایطی را مشخص کرده است که تحت آن، صرف‌نظر از سابقهٔ معاملات، هرگز نمی‌توان استثنا اعطا کرد.

پیش‌بینی‌ها برای ۲۰۲۶

شبیه‌سازی‌های انجام‌شده توسط FSC نشان می‌دهد این قواعد یکپارچه تا پایان ۲۰۲۵ تعداد مشتریان واجد شرایطِ استثنای برداشت را بیش از ۹۹٪ کاهش خواهد داد. از این پس، مشتریانی که واجد شرایط استثنا شوند با پایش فشرده روبه‌رو خواهند بود؛ از جمله یک فرایند راستی‌آزمایی سالانهٔ اجباری برای بررسی منبع وجوهِ همهٔ معامله‌گران با حجم بالا. افزون بر این، یک سامانهٔ ردیابی جدید ایجاد خواهد شد تا داده‌های برداشت را جمع‌آوری و تحلیل کند و به ناظران امکان دهد الگوهای «اسمورفینگ» یا تبدیل سریع دارایی را که نشان‌دهندهٔ فعالیت مجرمانه است شناسایی کنند.

مقام‌های کرهٔ جنوبی همچنان اجازه خواهند داد در مواردی که نیاز به برداشت فوری به جرم مالی مرتبط نیست، برداشت‌ها بلافاصله انجام شود. FSS و DAXA قصد دارند ممیزی‌های منظم انجام دهند تا اطمینان حاصل کنند صرافی‌ها استانداردهای جدید را دور نمی‌زنند و برای شرکت‌هایی که کنترل‌های داخلی مبهم دارند، جریمه‌های فوری در نظر گرفته خواهد شد.