حساب‌های خالی‌شده و کلاهبرداران خارج از کشور: چرا مینه‌سوتا ممکن است دستگاه‌های خودپرداز رمزارز را از کار بیندازد

هزینه انسانی کلاهبرداری‌های کیوسکی

یک کمیته مجلس نمایندگان مینه‌سوتا در حال بررسی اقدامی شدید برای مهار موج رو‌به‌افزایش سوءاستفاده مالی است: ممنوعیت کامل سراسری دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین. این پیشنهاد، HF3642، در حالی مطرح شده که نیروهای انتظامی و مقام‌های ایالتی گزارش می‌دهند این دستگاه‌ها به ابزاری برای کلاهبردارانی تبدیل شده‌اند که آسیب‌پذیرترین ساکنان ایالت را هدف می‌گیرند.

در جریان جلسه استماع کمیته بازرگانی، مالی و سیاست‌گذاری مجلس نمایندگان در ۲۶ فوریه، کارآگاه لین لاورنس از پلیس وودبری روایت تکان‌دهنده‌ای از یک سالمند محلی را مطرح کرد که به‌مدت هشت ماه به‌صورت سیستماتیک مورد کلاهبرداری قرار گرفته بود. تا زمانی که پلیس مداخله کرد، این زن دست‌کم ۱۰ تراکنش انجام داده بود و ۵۰٪ از درآمد ماهانه‌اش را به کلاهبرداران تحویل می‌داد.

«او از قبل هم با درآمد ثابت و ناامنی غذایی و مسکن آسیب‌پذیر بود،» لاورنس شهادت داد. «خدمات حمایت از بزرگسالان مجبور شد وارد ماجرا شود… او می‌ترسید مجبور شود در ماشینش زندگی کند چون دیگر پولی برایش نمانده بود.»

به گفته جان شروین، رئیس پلیس فری‌بولت، ساکنان شهر او از سال ۲۰۲۲ تاکنون بیش از ۵۰۰ هزار دلار به کلاهبرداری‌های مرتبط با کیوسک‌ها باخته‌اند—رقمی که او معتقد است تنها بخش کوچکی از زیان‌های واقعی را نشان می‌دهد. نماینده ایالتی کیت آلن، جمهوری‌خواه از کِنیون، خاطرنشان کرد که برای جوامع روستایی، چنین زیان‌هایی میلیون‌ها دلار را که در غیر این صورت از اقتصاد محلی حمایت می‌کرد، تخلیه می‌کند.

مقام‌ها معتقدند کلاهبرداران—که اغلب خود را به‌عنوان مقام‌های دولتی یا علاقه‌مندان عاشقانه جا می‌زنند—قربانیان را به سمت این دستگاه‌ها هدایت می‌کنند و به آن‌ها آموزش می‌دهند چگونه هشدارهای امنیتی موجود را دور بزنند. گفته می‌شود وقتی پول نقد به رمزارز تبدیل و ارسال شد، به حساب‌های خارج از کشور منتقل می‌شود و بازیابی آن برای پلیس محلی تقریباً غیرممکن است.

مقاومت صنعت و راه‌حل‌های جایگزین

قانون‌گذاران مینه‌سوتا اشاره کردند که تدابیر حفاظتی فعلی—از جمله قانون سال ۲۰۲۴ که واریز مشتریان جدید را به ۲,۰۰۰ دلار محدود کرد—در حال دور زده شدن است. کلاهبرداران اکنون به قربانیان دستور می‌دهند چندین واریز کوچک انجام دهند یا حتی برای دور زدن مقررات مینه‌سوتا به ایالت‌های همسایه مانند ویسکانسین سفر کنند.

با این حال، پیشنهاد ممنوعیت هر ۳۵۰ دستگاه خودپرداز بیت‌کوین دارای مجوز در مینه‌سوتا با مخالفت شدید صنعت مواجه است. لَری لیپکا، مشاور حقوقی کوین‌فلیپ، استدلال کرد که این ممنوعیت کسب‌وکارهای قانونی را به‌طور ناعادلانه به‌خاطر اقدامات مجرمان خارجی مجازات می‌کند.

لیپکا به کمیته گفت: «ممنوع کردن یک محصول قانونی فقط به این دلیل که کلاهبرداری رخ می‌دهد، نامناسب است. تقصیر ما نیست.» او پیشنهاد کرد که مقررات سخت‌گیرانه‌تر—مانند دوره‌های اجباری «سرد شدن» برای تراکنش‌ها و لغو مجوز اپراتورهای غیرهمکار—نسبت به ممنوعیت کامل مؤثرتر خواهد بود.

این لایحه که توسط نماینده ارین کوگل، دموکرات-کشاورز-کارگر (DFL) از اسپرینگ لیک پارک حمایت می‌شود، فقط کیوسک‌های فیزیکی را تحت تأثیر قرار می‌دهد؛ ساکنان مینه‌سوتا همچنان می‌توانند از طریق پلتفرم‌های آنلاین رمزارز معامله کنند.

در حالی که برخی اعضای جمهوری‌خواه نسبت به اینکه آیا ممنوعیت واقعاً مشکل کلاهبرداری را حل می‌کند یا نه تردید داشتند، به نظر می‌رسد اشتیاقی کم‌سابقه و دوحزبی برای اقدام وجود دارد. کمیته بررسی لایحه را برای بررسی بیشتر به تعویق انداخته است و هم‌رئیس کمیته، نماینده تیم اودریسکول، جمهوری‌خواه از سارتل، اشاره کرده که هر دو طرف در حال تلاش برای یافتن سازشی هستند که پیش از پایان دوره جلسه بتواند تصویب شود.

پرسش‌های متداول ❓

• HF3642 چیست؟ HF3642 یک لایحه پیشنهادی در مینه‌سوتا است که هدف آن ممنوع کردن همه دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین در سراسر ایالت برای مهار سوءاستفاده مالی است.
• چرا قانون‌گذاران درباره دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین نگران هستند؟ این دستگاه‌ها به‌عنوان ابزارهایی برای کلاهبردارانی دیده می‌شوند که ساکنان آسیب‌پذیر را هدف می‌گیرند و منجر به زیان‌های مالی قابل‌توجه می‌شوند.
• در جلسه استماع چه شواهدی ارائه شد؟ یک کارآگاه وودبری پرونده‌ای را مطرح کرد که در آن یک سالمند ۵۰٪ از درآمد ماهانه‌اش را در کلاهبرداری‌هایی مرتبط با این دستگاه‌های خودپرداز از دست داد.
• واکنش صنعت دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین چیست؟ نمایندگان صنعت می‌گویند ممنوعیت، کسب‌وکارهای قانونی را ناعادلانه مجازات می‌کند و به جای آن خواستار مقررات سخت‌گیرانه‌تر هستند.