کیوسکهای رمز ارز موج جدیدی از کلاهبرداری و پولشویی هدایتشده توسط کارتلها را تشویق کردهاند و درخواستهای فوری برای کنترلهای سختگیرانهتر در سراسر سیستم مالی ایالات متحده را برانگیختهاند.
FinCEN دستگاههای کریپتو را هدف قرار میدهد زیرا زیانهای ناشی از کلاهبرداری در بازارهای ایالات متحده اوج میگیرد
نویسنده
اشتراک
هشدار FinCEN: کیوسکهای رمز ارز اکنون بهعنوان خطر بالای پولشویی در نظر گرفته میشوند
شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانهداری ایالات متحده (FinCEN) در ۴ آگوست اعلامیهای صادر کرد که هشدار میدهد کیوسکهای ارز مجازی قابل تبدیل (CVC) به طور فزایندهای برای کلاهبرداری، پولشویی و کلاهبرداریهایی که جمعیت آسیبپذیر را هدف قرار میدهند، مورد استفاده قرار میگیرند. این اعلامیه توضیح میدهد که این کیوسکها، که به عنوان دستگاههای خودپرداز رمز ارز نیز شناخته میشوند و تبادل ارز فیات به دیجیتال را فراهم میکنند، توسط سازمانهای جنایی فراملی و کلاهبرداران برای جابجایی سریع و اغلب ناشناس وجوه غیرقانونی استفاده میشوند. FinCEN از مؤسسات مالی خواست تا نظارت بر فعالیتهای مشکوک را افزایش دهند و بر استفاده از گزارشهای فعالیت مشکوک (SARs) تأکید کرد.
مدیر FinCEN آندریا گاکی بیان کرد:
جنایتکاران در تلاشهای خود برای سرقت پول از قربانیان بیوقفه هستند و یاد گرفتهاند که چگونه از فناوریهای نوآورانه مانند کیوسکهای CVC بهره بگیرند.
“ایالات متحده متعهد به حفاظت از اکوسیستم داراییهای دیجیتال برای کسبوکارها و مصرفکنندگان قانونی است و مؤسسات مالی شریک حیاتی در این تلاش هستند. این اعلامیه از مأموریت مداوم خزانهداری برای مقابله با کلاهبرداری و فعالیتهای غیرقانونی دیگر حمایت میکند,” مدیر FinCEN اضافه کرد.
طبق مرکز شکایات جرایم اینترنتی FBI، شکایات کلاهبرداری شامل کیوسکهای CVC در سال ۲۰۲۴ نزدیک به دو برابر شد و به ۱۰,۹۵۶ مورد و ۲۴۶.۷ میلیون دلار در خسارتهای گزارششده رسید. سوء استفاده از سالمندان یک نگرانی اصلی بود، به طوری که افراد ۶۰ سال به بالا بیش از دو سوم از کل خسارتهای مرتبط با کلاهبرداریهای مبتنی بر کیوسک را متحمل شدند.
عدم رعایت گسترده توسط اپراتورهای کیوسک CVC این مسائل را تشدید کرده است. FinCEN الگوی نقص در ثبت نام به عنوان خدمات پولی و اجرای کنترلهای مقابله با پولشویی را شناسایی کرده است، که امکان تراکنشها بدون دقت لازم در مورد مشتریان را میدهد. شبکههای قاچاق مواد مخدر، به ویژه کارتل Jalisco Nueva Generación، از این کیوسکها برای شستشوی عواید حاصل از فروش مواد مخدر استفاده کردهاند، به ویژه در مناطق پرخطر مانند ایلینوی. علیرغم این چالشها، حامیان صنعت معتقدند که با چارچوبهای انطباق قوی، کیوسکها میتوانند از پذیرش و مشارکت مالی رمز ارز حمایت کنند و در عین حال سوءاستفاده را به حداقل برسانند.
