اف‌بی‌آی گزارش داد ۱۱.۳۷ میلیارد دلار زیان ناشی از کلاهبرداری‌های رمزارزی؛ کلاهبرداری در آمریکا به رکورد بالایی رسید

نکات کلیدی:

• مرکز IC3 اف‌بی‌آی در سال ۲۰۲۵ مبلغ ۱۱.۳۷ میلیارد دلار زیان رمزارزی را ثبت کرد؛ افزایشی ۲۲٪ نسبت به سال قبل در میان ۱۸۱,۵۶۵ شکایت.
• کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری محرک زیان ۷.۲ میلیارد دلاری بودند، بر داده‌های IC3 غالب شدند و کاربران آمریکایی را از طریق اپ‌های اجتماعی هدف گرفتند.
• چینالیسیس از فعالیت کلاهبرداری جهانی ۱۷ میلیارد دلاری در پیش رو خبر می‌دهد، در حالی که ابزارهای هوش مصنوعی موج بعدی تقلب را شکل می‌دهند.

گزارش IC3 اف‌بی‌آی از رکورد زیان‌های رمزارزی در سال ۲۰۲۵ در سراسر ایالات متحده پرده برمی‌دارد

این رقم که در اف‌بی‌آی و گزارشِ مرکز رسیدگی به شکایات جرایم اینترنتی (Internet Crime Complaint Center) منتشرشده آمده است، بیانگر ۱۱,۳۶۶,۶۶۹,۷۳۲ دلار زیان مرتبط با رمزارزهاست؛ افزایشی چشمگیر نسبت به ۹.۳ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۴. این جهش تقریباً معادل ۲۲٪ رشد سال‌به‌سال است و نشان می‌دهد کلاهبرداری‌های مرتبط با رمزارز همگام با گسترده‌تر شدن فعالیت جرایم اینترنتی، همچنان در حال گسترش‌اند.

اف‌بی‌آی در سال ۲۰۲۵ تعداد ۱۸۱,۵۶۵ شکایت مرتبط با ارزهای دیجیتال را ثبت کرد که حدود ۲۱٪ بیشتر از سال قبل است. این حجم باعث شد رمزارز به بزرگ‌ترین دسته زیان در میان بیش از ۱ میلیون شکایت ثبت‌شده در IC3 تبدیل شود. مجموع زیان‌های گزارش‌شدهِ ناشی از جرایم سایبریِ تسهیل‌شده به ۲۰.۸۸ میلیارد دلار رسید و رمزارز بیش از نیمی از این خسارت را تشکیل داد.

کلاهبرداری سرمایه‌گذاری همچنان عامل غالب بود. گزارش نشان می‌دهد ۶۱,۵۵۹ شکایت به طرح‌های سرمایه‌گذاری رمزارزی مربوط بوده که در نتیجه آن ۷.۲۲۸ میلیارد دلار زیان ایجاد شده است. این کلاهبرداری‌ها اغلب بر تاکتیک‌های مهندسی اجتماعی بلندمدت تکیه دارند، از جمله رویکردهای مبتنی بر روابط عاشقانه یا پیام‌های ناخواسته‌ای که به پیشنهادهای سرمایه‌گذاری تبدیل می‌شوند.

کلاهبرداری‌های دستگاه خودپرداز رمزارز و کیوسک‌ها نیز شتاب گرفتند و صدها میلیون دلار زیان و بیش از ۱۲,۰۰۰ شکایت ایجاد کردند. کلاهبرداری‌های بازیابی (Recovery scams)، که در آن قربانیان پس از یک زیان اولیه دوباره هدف قرار می‌گیرند، حدود ۱.۴ میلیارد دلار خسارت را به خود اختصاص داد. دسته‌های دیگر شامل اخاذی، اخاذی جنسی (sextortion) و طرح‌های جعل هویت بود که همگی به‌طور فزاینده از رمزارز به‌عنوان سازوکار پرداخت استفاده می‌کنند.

داده‌های جمعیت‌شناختی نشان می‌دهد آمریکایی‌های مسن‌تر سنگین‌ترین بار را به دوش کشیده‌اند. افراد ۶۰ سال و بالاتر حدود ۴.۴۳ میلیارد دلار زیان مرتبط با رمزارز گزارش کردند که بالاترین رقم در میان همه گروه‌های سنی است. از نظر جغرافیایی، کالیفرنیا، تگزاس و فلوریدا از نظر هم حجم شکایت‌ها و هم مجموع زیان‌ها در صدر کشور قرار داشتند که بازتابی از اندازه جمعیت و مواجهه بیشتر با ابزارهای مالی دیجیتال است.

گزارش همچنین به تغییر تاکتیک‌ها اشاره می‌کند. کلاهبرداران بیشتر به ابزارهای هوش مصنوعی (AI) مانند شبیه‌سازی صدا و دیپ‌فیک‌ها برای جا زدن خود به‌جای افراد مورد اعتماد تکیه می‌کنند. شبکه‌های اجتماعی، پیامک و اپ‌های دوست‌یابی همچنان نقاط ورود اصلی هستند و اغلب برای ایجاد اعتماد پیش از هدایت قربانیان به پلتفرم‌های رمزارزیِ جعلی استفاده می‌شوند.

با وجود مقیاس زیان‌های گزارش‌شده، اف‌بی‌آی خاطرنشان می‌کند که این ارقام تنها بخشی از خسارت واقعی را نشان می‌دهند، زیرا گزارش‌دهی داوطلبانه و ناقص است. داده‌های موازی از کمیسیون تجارت فدرال نشان می‌دهد مجموع زیان‌های ناشی از کلاهبرداری در آمریکا در سال ۲۰۲۵ به ۱۵.۹ میلیارد دلار رسید و کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری تقریباً نیمی از آن را تشکیل دادند.

شرکت تحلیل بلاکچین Chainalysis برآورد می‌کند فعالیت کلاهبرداری رمزارزی در سطح جهان دست‌کم به ۱۴ میلیارد دلار رسیده و پیش‌بینی‌ها از عبور آن از ۱۷ میلیارد دلار حکایت دارند. جذابیت این حوزه برای مجرمان روشن است: تراکنش‌های رمزارزی سریع، غیرقابل بازگشت و فرامرزی‌اند و با اصطکاک محدود انجام می‌شوند.

اجرای قانون همچنان با تلاش‌های هماهنگ واکنش نشان می‌دهد، از جمله عملیات Level Up که به شناسایی قربانیان و جلوگیری از زیان‌های بیشتر کمک کرده است. با این حال، نرخ بازیابی همچنان پایین است و پیشگیری دفاع اصلی باقی می‌ماند. مقام‌ها همچنان از کاربران می‌خواهند فرصت‌های سرمایه‌گذاری را به‌طور مستقل راستی‌آزمایی کنند و از ارسال رمزارز به مخاطبان ناخواسته خودداری کنند.