اف‌بی‌آی درباره شبکه‌ای مجرمانه که با تهدیدهای جعلیِ نیروهای مجری قانون از دستگاه‌های خودپرداز رمزارزی سوءاستفاده می‌کند هشدار داد

اف‌بی‌آی درباره افزایش کلاهبرداری‌های جعل هویت نیروهای مجری قانون هشدار می‌دهد

هشدار جدیدی از دفتر میدانی لوئیزویلِ اف‌بی‌آی توجه را به این موضوع جلب کرده است که چگونه از ارز دیجیتال در موج رو به رشد کلاهبرداری‌های جعل هویت که ساکنان کنتاکی را هدف می‌گیرد استفاده می‌شود. این اطلاعیه مورخ ۱۸ مارس ۲۰۲۶ نشان می‌دهد کلاهبردارانی که خود را به‌جای نیروهای مجری قانون جا می‌زنند، به‌طور فزاینده‌ای قربانیان را به سمت پرداخت‌های دارایی دیجیتال هدایت می‌کنند؛ پرداخت‌هایی که ردیابی و بازیابی آن‌ها دشوار است.

مقامات می‌گویند کلاهبرداران اغلب سامانه‌های نمایش شماره تماس (Caller ID) را دستکاری می‌کنند تا شبیه نهادهای دولتی معتبر به نظر برسند و سپس افراد را با ادعاهایی درباره تخلفات قانونی مانند عدم حضور در تعهدات دادگاهی تحت فشار می‌گذارند. هدف ایجاد فوریت و سوق دادن قربانیان به انجام پرداخت‌های سریع است—اغلب از طریق کانال‌های ارز دیجیتال. مقام‌ها تأکید کردند این درخواست‌ها کلاهبرداری است. اف‌بی‌آی خاطرنشان کرد:

«آگاه باشید، اف‌بی‌آی و نهادهای مشروع مجری قانون با اعضای عموم تماس نمی‌گیرند تا مطالبه پرداخت کنند یا تهدید به بازداشت کنند و همچنین از طریق دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال درخواست یا پذیرش پرداخت نخواهند داشت.»

بازرسان اشاره می‌کنند که ارز دیجیتال در این طرح‌ها به یک روش پرداخت ترجیحی تبدیل شده است، زیرا تراکنش‌ها می‌توانند غیرقابل برگشت باشند و پس از تکمیل، بازیابی آن‌ها برای قربانیان دشوارتر است. کلاهبرداران معمولاً به اهداف دستور می‌دهند پول نقد را به دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال واریز کنند یا وجوه را به کیف‌پول‌های دیجیتالی تحت کنترل کلاهبردار منتقل کنند. در برخی موارد، مجرمان برای افزایش اعتبار خود از اسناد جعلی، بخشی از داده‌های شخصی، یا ابزارهای پیشرفته برای تقلید ارتباطات رسمی استفاده می‌کنند.

زیان‌ها افزایش می‌یابد با گسترش کلاهبرداری‌های پرداخت

داده‌های فدرال ابعاد این مشکل را برجسته می‌کند. مرکز شکایات جرایم اینترنتی اف‌بی‌آی (IC3) در سال ۲۰۲۵ نزدیک به ۴۰ هزار شکایت درباره جعل هویت دولت در سراسر کشور گزارش کرد که زیان‌های آن از ۸۳۳ میلیون دلار فراتر رفت. بخش قابل توجهی از این زیان‌ها شامل وجوهی بود که به ارز دیجیتال تبدیل شده بودند و این موضوع نقش رو به رشد دارایی‌های دیجیتال در فعالیت‌های کلاهبردارانه را بازتاب می‌دهد. تنها در کنتاکی، صدها شکایت به وارد آمدن میلیون‌ها دلار خسارت مالی انجامید.

مقامات تأکید کردند هرگونه درخواست برای حل‌وفصل یک موضوع حقوقی با استفاده از ارز دیجیتال باید به‌عنوان یک نشانه هشدار واضح تلقی شود. در تأکید بر این نکته، اف‌بی‌آی افزود:

«آن‌ها همچنین نباید برای افرادی که به‌صورت حضوری ملاقات نکرده‌اند پول، کارت هدیه، ارز دیجیتال یا سایر دارایی‌ها ارسال کنند.»

از ساکنان خواسته می‌شود هنگام مواجهه با درخواست‌های پرداخت مرتبط با دارایی‌های دیجیتال، به‌ویژه زمانی که با ادعاهای فوری یا تهدیدآمیز همراه است، احتیاط بیشتری به خرج دهند. هر کسی که گمان می‌کند هدف قرار گرفته است باید فوراً ارتباط را قطع کند، از ارسال وجه خودداری کند، با مؤسسات مالی خود تماس بگیرد، حادثه را به مقامات محلی گزارش دهد و از طریق مرکز شکایات جرایم اینترنتی شکایت ثبت کند.

سؤالات متداول 🧭

• چرا کلاهبرداری‌های جعل هویت ریسک‌های مالی را افزایش می‌دهند؟
  آن‌ها با سوءاستفاده از فوریت و اعتماد، وجوه را به‌سرعت استخراج می‌کنند؛ اغلب از طریق روش‌های پرداخت غیرقابل برگشت.
• کلاهبرداران معمولاً چگونه درخواست پرداخت می‌کنند؟
  آن‌ها اغلب برای جلوگیری از قابلیت ردیابی، ارز دیجیتال، انتقال بانکی، یا کارت‌های پیش‌پرداخت مطالبه می‌کنند.
• سرمایه‌گذاران در تلاش‌های کلاهبرداری باید به دنبال چه نشانه‌هایی باشند؟
  درخواست‌های پرداخت غیرمنتظره که به تهدیدهای قانونی گره خورده‌اند، یک پرچم قرمز جدی است.
• زیان‌های مالی مرتبط با این کلاهبرداری‌ها چقدر است؟
  زیان‌های گزارش‌شده در سراسر کشور در یک سال از ۸۳۳ میلیون دلار فراتر رفت.