تلاشهای نظارتی جهانی بر رمزارزها با تصویب گزارشهای جدید ریسک داراییهای دیجیتال توسط کارگروه ویژه اقدام مالی (FATF)، تأیید مجدد باقیماندن ایران در فهرست سیاه، و تشدید موشکافی درباره استیبلکوینها و ارائهدهندگان برونمرزی پیشرفت کرد؛ اقدامی که فشار بر حوزههای قضایی برای مهار تأمین مالی غیرقانونی را تقویت میکند.
FATF هشدار میدهد سوءاستفاده از رمزارزها به تأمین مالی غیرقانونی دامن میزند و از کشورها میخواهد اقدامات مقابلهای جدیدی اعمال کنند
نویسنده
اشتراک
FATF جریانهای غیرقانونی رمزارزی را هشدار میدهد و از دولتها میخواهد حفاظتهای مالی را سختگیرانهتر کنند
تلاشهای نظارتی جهانی بر رمزارزها با اعلام نتایج پنجمین اجلاس عمومی (Plenary) کارگروه ویژه اقدام مالی (FATF) تحت ریاست مکزیک در ۲۰ فوریه پیشرفت کرد. این نهاد تعیینکننده استانداردهای جهانی در حوزه مقابله با پولشویی، مقابله با تأمین مالی تروریسم و مقابله با تأمین مالی اشاعه، بر گزارشهای جدید داراییهای دیجیتال، ارزیابیهای کشورها و اقدامات اضافی مرتبط با ایران تأکید کرد.
در این اعلامیه آمده است: «اجلاس عمومی انتشار دو گزارش مرتبط با داراییهای دیجیتال را تصویب کرد»، و افزوده است:
“گزارش نخست ریسکهای تأمین مالی غیرقانونی ناشی از سوءاستفاده از استیبلکوینها و کیفپولهای بدون میزبان را ارزیابی کرده و راههایی برای کاهش آنها پیشنهاد میکند. گزارش دوم درباره رویههای مطلوب و چالشهای مرتبط با کاهش ریسکهای مربوط به ارائهدهندگان خدمات دارایی دیجیتال برونمرزی است.”
اعضا همچنین گزارشهای ارزیابی متقابل (Mutual Evaluation Reports) برای اتریش، ایتالیا و سنگاپور را پذیرفتند که یافتههای بازبینی همتایان درباره استحکام چارچوبهای حقوقی آنها و اثربخشی اجرای مقررات را ارائه میکند.
در پرداختن به ریسکهای ژئوپولیتیکی، این نهاد بیندولتی تکرار کرد که ایران به دلیل نگرانیهای مداوم درباره تأمین مالی تروریسم و اشاعه همچنان در فهرست سیاه باقی خواهد ماند و اعلام کرد: «FATF همچنین از همه حوزههای قضایی خواست اقدامات مقابلهای اضافی اعمال کنند تا بانکداری کارگزاری، تراکنشهای دارایی دیجیتال و روابط تجاری با ایران را با توجه به ریسکهای شدید تأمین مالی غیرقانونی آن محدود کنند.»
مقامها همچنین برای آوریل در واشینگتن دیسی نشست وزیران FATF را برنامهریزی کردند تا اولویتهای دو سال آینده را ترسیم کنند و تأیید کردند که بریتانیا از ماه ژوئیه ریاست را بر عهده خواهد گرفت. این بیانیه بر اهمیت گستردهتر نوآوری مسئولانه تأکید کرد و افزود:
“داراییهای دیجیتال نقشی حیاتی در نوآوری جهانی و توسعه اقتصادی دارند و ایالات متحده از تلاشهای FATF برای جلوگیری از سوءاستفاده از این صنعت حیاتی قدردانی میکند.”
قرار است ایالات متحده اواخر امسال ارزیابی انطباق خود را داشته باشد؛ بازبینیای که همراستایی با استانداردهای FATF را میسنجد و اجرای آن را در میان نهادهای فدرال و ایالتی ارزیابی میکند.
پرسشهای متداول 🧭
- چرا گزارشهای جدید FATF درباره استیبلکوینها و کیفپولهای بدون میزبان برای سرمایهگذاران رمزارزی مهم است؟
این گزارشها نشاندهنده تشدید نظارت جهانی بر استیبلکوینها و کیفپولهای خودامانی است؛ موضوعی که هزینههای انطباق و ریسک مقرراتی برای شرکتهای رمزارزی را افزایش میدهد و در عین حال میتواند اعتماد نهادی بلندمدت را تقویت کند. - تمرکز FATF بر ارائهدهندگان خدمات دارایی دیجیتال برونمرزی چگونه میتواند بر بازارهای رمزارز اثر بگذارد؟
افزایش نظارت بر پلتفرمهای رمزارزی برونمرزی میتواند آربیتراژ مقرراتی را کاهش دهد و صرافیها را وادار کند شفافیت و انطباق را تقویت کنند؛ امری که ممکن است پویایی رقابت و جریانهای سرمایه را بازشکلدهی کند. - پیامدهای سرمایهگذاری باقیماندن ایران در فهرست سیاه FATF چیست؟
گسترش اقدامات مقابلهای که بانکداری کارگزاری و تراکنشهای دارایی دیجیتال با ایران را محدود میکند، ریسکهای ژئوپولیتیکی و تحریمی را افزایش داده و الزامات انطباق برای نهادهای مالی و رمزارزی جهانی را تقویت میکند. - چرا بازبینی پیشِروی انطباق ایالات متحده با FATF برای سرمایهگذاران دارایی دیجیتال مهم است؟
ارزیابی ایالات متحده میتواند به تعدیلهای مقرراتی در سطح فدرال و ایالتی منجر شود و بر روندهای اجرایی، ساختار بازار و محیط فعالیت کسبوکارهای رمزارزی اثر بگذارد.
