سازمان اطلاعات مالی استرالیا، AUSTRAC، به دلیل نگرانیها درباره کلاهبرداریها و تقلبها، مقررات خود را درباره دستگاههای خودپرداز رمزنگاری سفت کرده است. محدودیتهای جدید شامل محدودیتهای واریز و برداشت نقدی و همچنین هشدارهای اجباری درباره کلاهبرداریها هستند.
استفاده از دستگاههای خودپرداز رمزنگاری توسط سالمندان نگرانیهایی را به وجود آورده است—AUSTRAC قوانین را سختتر میکند
نویسنده
اشتراک
کلاهبرداران دستگاههای خودپرداز افراد مسن را هدف قرار میدهند
سازمان اطلاعات مالی استرالیا، AUSTRAC، اقدامات جدید سختگیرانهای را برای اپراتورهای دستگاههای خودپرداز رمزارزی اجرا میکند که شامل عدم تمدید ثبتنام یک اپراتور و اعمال محدودیتهای تراکنش برای دیگران است. این حرکت پس از شناسایی روندهای نگرانکننده در رعایت قوانین دستگاههای خودپرداز رمزنگاری توسط یک تیم کاری AUSTRAC، به ویژه استفاده از آنها در کلاهبرداریها و تقلبها، صورت میگیرد.
برندان توماس، مدیرعامل AUSTRAC، فاش کرد که طی چندین ماه، تیم کاری فعالیتهای مشتریانی را مشاهده کرد که مشخصات رفتارهای مالی غیرقانونی را داشتند.
“تیم کاری روندهای نگرانکنندهای را کشف کرده که تأیید کردهاند دستگاههای خودپرداز رمزارز در تراکنشهای مرتبط با کلاهبرداری/تقلب استفاده میشوند”، توماس بیان کرد.
نگرانی قابل توجهی که توسط AUSTRAC مورد توجه قرار گرفته است، استفاده نابرابر از دستگاههای خودپرداز رمزارزی توسط گروه سنی ۶۰ تا ۷۰ سال است. دادههای ۹ ارائهدهنده دستگاه خودپرداز رمزارزی نشان میدهد که کاربران بالای ۵۰ سال تقریباً ۷۲٪ از کل تراکنشها بر اساس ارزش را تشکیل میدهند، به طوری که افراد ۶۰ تا ۷۰ سال به تنهایی مسئول ۲۹٪ از آنها هستند.
در پاسخ به این یافتهها، AUSTRAC اکنون با شرکای اجرای قانون و ارائهدهندگان دستگاههای خودپرداز رمزارزی برای رسیدگی به فعالیتهای مشکوک همکاری میکند. شرایط جدیدی که بر اپراتورها اعمال شده است شامل محدودیت ۳,۲۴۶ دلار (۵,۰۰۰ دلار استرالیا) برای واریز و برداشت نقدی، تعهدات دقیقتر دقتسنجی مشتری، هشدارهای اجباری درباره کلاهبرداری و الزامات برای نظارت بیشتر بر تراکنشها هستند.
در حالی که محدودیتهای نقدی به طور مشخص در مورد ارائهدهندگان دستگاههای خودپرداز رمزارزی اعمال میشود، AUSTRAC انتظار دارد که صرافیهای رمزارزی به پیادهسازی محدودیتهای مشابه اندیشیده شوند اگر آنها پول نقد را برای تراکنشهای رمزنگاری قبول کنند. این اقدام پیشگیرانه هدفش کاهش مواجهه آنها با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و دیگر خطرات جرایم جدی است.
در تلاشهای موازی، مرکز هماهنگی سایبری پلیس فدرال استرالیا (JPC3) مواد آموزشی را تهیه کرده است. این مواد که اطلاعاتی درباره چگونگی کارکرد کلاهبرداریها، علائم هشداردهنده و نحوه گزارشدهی و جستجوی کمک ارائه میدهند، به طور استراتژیکی نزدیک دستگاههای خودپرداز رمزارز قرار میگیرند تا قربانیان بالقوه را آموزش دهند.
در مورد خودداری AUSTRAC از تمدید ثبتنام اپراتور دستگاه خودپرداز رمزارزی Harro’s Empires، توماس گفت که این تصمیم به دلیل نگرانیهای مداوم بود که ممکن است دستگاههای آنها مورد سوءاستفاده قرار گیرند. او گفت که این اقدام به عنوان هشداری به دیگر ارائهدهندگان مبادلات ارز دیجیتال که مسئولیتهای خود تحت قانون AML/CTF را انجام نمیدهند، عمل میکند.
گسترش سریع دستگاههای خودپرداز رمزارز در استرالیا بر اهمیت این اقدامات تأکید میکند. تعداد دستگاههای خودپرداز رمزارز فعال از تنها ۲۳ دستگاه در سال ۲۰۱۹ به بیش از ۱،۸۰۰ دستگاه در حال حاضر افزایش یافته است. AUSTRAC پیشبینی میکند تقریباً ۱۵۰،۰۰۰ تراکنش سالانه با حداکثر ۱۷۸.۵ میلیون دلار که عمدتاً از طریق واریز نقدی برای خرید ارزهای دیجیتالی مانند بیتکوین (BTC)، تتر (USDT) و اتریوم (ETH) حرکت کند.
AUSTRAC متعهد شده است که به نظارت بر این بخش ادامه دهد و در صورت لزوم اقدامات بیشتری برای جلوگیری از ضرر انجام دهد. افرادی که درباره احتمال قربانی شدن در یک کلاهبرداری یا تقلب نگران هستند، توصیه میشود این را به پلیس از طریق Reportcyber و Scamwatch گزارش دهند.
