یک دادخواست کلاهبرداری رمزنگاری به ارزش ۷۵۰,۰۰۰ دلار با شکست مواجه شد زیرا دادگاه حکم داد که سانتاندر هیچ وظیفه قانونی برای جلوگیری از تراکنشهای مجاز ندارد، با وجود ادعای کلاهبرداری.
دادگاه تایید کرد که بانک سانتاندر مسئول از دست دادن ۷۵۰ هزار دلاری ارز دیجیتال مشتری نیست
نویسنده
اشتراک
دادگاه دادخواست ۷۵۰ هزار دلاری رمزنگاری علیه سانتاندر بر سر زیانهای کلاهبرداری را متوقف کرد
دادگاه تجدیدنظر ماساچوست در تصمیمی منتشر نشده، در ۱۸ آوریل تأیید کرد که شکایتی که توسط لورنزو گارسیا علیه بانک سانتاندر، N.A. مطرح شده بود، رد شده و تلاش او برای بازیابی بیش از ۷۵۰،۰۰۰ دلار از دسترفته در یک کلاهبرداری رمزنگاری ناموفق بوده است.
دادگاه حکم نوامبر ۲۰۲۳ از دادگاه عالی را تأیید کرد که متوجه شد شکایت اصلاح شده گارسیا، ادعای قانونی معتبر طبق قاعده دادرسی مدنی ماساچوست 12(b)(6) نداشت. گارسیا تلاش کرده بود سانتاندر را مسئول دخالت نکردن هنگامی که او چندین تراکنش بزرگ را که بعداً به یک پلتفرم رمزنگاری جعلی به نام Coinegg متصل شد، متهم کند.
طبق ادعاهای گارسیا، بین ۱۳ دسامبر ۲۰۲۱ و ۴ ژانویه ۲۰۲۲، او دو خرید کارت آنلاین از طریق Crypto.com انجام داد و هفت انتقال وجه را در شعب بانکی سانتاندر آغاز کرد که همگی جمعاً ۷۵۱,۵۰۰ دلار بودند. این وجوه از طریق یک حساب در بانک تجاری متروپولیتن نیویورک منتقل شد و برای خرید ارز دیجیتال استفاده شد که در نهایت به Coinegg ارسال شد. گارسیا اعلام کرد که پلتفرم Coinegg کلاهبرداری است و او قادر به بازیابی وجوه نیست. در حمایت از پروندهاش، گارسیا به مقررات موجود در توافقنامه حساب سپرده شخصی سانتاندر و وبسایت آن اشاره کرد، از جمله یکی که میخواند:
اگر ما هرگونه تراکنش که از الگوهای استفاده شده توسط کلاهبرداران پیروی کند ببینیم، برای شما پیامک یا ایمیل میفرستیم تا بپرسیم آیا تراکنشها را مجاز میدانید یا خیر.
هیات دادگاه تجدیدنظر نتیجهگیری کرد که این اظهارات وظیفهای برای سانتاندر به منظور توقف یا پرسش از تراکنشها را ایجاد نکردهاند. دادگاه اعلام کرد:
قرارداد بیان میکند که سانتاندر “ممکن است هر یا همه تراکنشها را رد یا جلوگیری کند” اما ملزم به انجام این کار نیست.
قضات تأکید کردند که گارسیا هر تراکنش را خودش مجاز کرده و هیچ شرایط قراردادی یا وظیفه قانونی توسط بانک نقض نشده است. علاوه بر این، دادگاه متوجه شد که زبان وبسایت به تعهد قابل اجرا تبدیل نشده است و گارسیا نتوانسته ادعاهایی درباره ارائه نادرست و یا رفتارهای فریبنده لازم برای حمایت از ادعاهای سوء ارائه یا نقض قوانین عمومی ماساچوست فصل 93A مطرح کند.
