چگونه اصلاحیه «قانون سفر» رمزارزی ژاپن، اختیارات جدید نظارت بر تراکنش‌ها را به FSA می‌دهد

در اعلامیه‌ای در تاریخ ۲۵ آوریل ۲۰۲۵، آژانس خدمات مالی (FSA) اعلام کرد که نام‌گذاری کشورها و مناطقِ مشمول چارچوب قانون سفر ژاپن را به‌صورت جزئی اصلاح خواهد کرد و ۳۰ حوزه قضایی دیگر را به دامنه الزامات اضافه می‌کند.

سامانه قانون سفر ژاپن برای قابل‌مشاهده‌تر کردن انتقال‌های کریپتو و استیبل‌کوین برای واسطه‌های تحت نظارت و، در نتیجه، برای دولت طراحی شده است. FSA اشاره می‌کند که ژاپن از پیش از «ارائه‌دهندگان خدمات صرافی دارایی‌های رمزینه» و «ارائه‌دهندگان خدمات ابزارهای پرداخت الکترونیکی» می‌خواهد هنگام انتقال دارایی‌های رمزینه یا ابزارهای پرداخت الکترونیکی مانند استیبل‌کوین‌ها، اطلاعات مربوط به آغازگران و ذی‌نفعان را ارسال کنند تا مقام‌های ناظر و شرکت‌ها بتوانند مسیرهای تراکنش را مؤثرتر ردیابی کنند.

ژاپن پیش‌تر ۲۸ حوزه قضایی را در این چارچوب پوشش داده بود؛ از جمله ایالات متحده، بریتانیا، سنگاپور، سوئیس، امارات متحده عربی، هنگ‌کنگ و کره جنوبی. بر اساس اصلاحیه تازه منتشرشده، ۳۰ حوزه قضایی دیگر نیز افزوده شده‌اند؛ از جمله فرانسه، ایتالیا، اسپانیا، سوئد، هلند، ایرلند، بلژیک، جمهوری چک، آفریقای جنوبی و ترکیه.

به گفته FSA، ژاپن دامنه قانون سفر را به VASPهای خارجی در حوزه‌های قضایی‌ای محدود کرده بود که مقرراتی معادل مقررات خود ژاپن دارند، زیرا وقتی کشور طرف مقابل فاقد الزامات حقوقی قابل‌مقایسه باشد، این قواعد اثربخشی کمتری دارند. بنابراین اصلاحیه اخیر به‌عنوان پاسخی به وضعیت اجرای قوانین سفر در هر حوزه قضایی صورت‌بندی شده است.

حاصل این کار، نقشه‌ای رسمی‌تر از گزارش‌دهی فرامرزی برای انتقال‌های کریپتو است. وقتی یک حوزه قضایی دارای قواعد معادل تلقی شود، شرکت‌های تحت نظارت در ژاپن می‌توانند انتقال‌ها به آن را در چارچوب یک معماری انطباقِ به‌رسمیت‌شناخته‌شده در نظر بگیرند. در عمل، ژاپن در حال ساخت شبکه‌ای شبیه «فهرست سفید» از حوزه‌های قضایی خارجیِ کریپتو است که انتظار می‌رود تعهدات تبادل اطلاعات در آن‌ها به شکلی عمل کند که از نظر نهادهای ناظر معنادار باشد.

توضیح FSA درباره این رژیم نشان می‌دهد این ساختار پایش تا چه اندازه جزئی و دقیق شده است. از ژوئن ۲۰۲۳، قواعد ژاپن ایجاب می‌کند که VASPِ آغازگر در زمان انتقال، اطلاعات هویتی را به VASPِ ذی‌نفع اطلاع دهد. داده‌های الزامی شامل نام‌ها، نشانی‌ها یا شماره‌های شناسایی مشتری و داده‌های نشانی بلاکچین برای هر دو طرفِ آغازگر و ذی‌نفع است؛ با رسیدگی جداگانه برای اشخاص حقیقی و اشخاص حقوقی. همچنین از VASPها خواسته می‌شود سوابق همه اطلاعاتِ ارسال‌شده و دریافت‌شده را نگهداری کنند.

چارچوب ژاپن به‌طور صریح هم دارایی‌های رمزینه و هم ابزارهای پرداخت الکترونیکی را پوشش می‌دهد؛ که FSA در اینجا آن‌ها را استیبل‌کوین‌ها معرفی می‌کند. بنا بر طرح کلی این نهاد، این چارچوب صرف‌نظر از مبلغ یا نوع توکن اعمال می‌شود، هرچند انتقال به افراد و VASPهای ثبت‌نشده به همان شکل پوشش داده نمی‌شود.

در واقع، ژاپن با کاهش نظارت، کریپتو را وارد جریان اصلی مالی نمی‌کند. بلکه استفاده تحت نظارت را مجاز می‌داند و هم‌زمان تعهدات اطلاعاتیِ متصل به هر انتقالی را که از طریق نهادهای دارای مجوز انجام می‌شود، سخت‌گیرانه‌تر می‌کند.