کانادا در سال ۲۰۲۶ مجوز ۵۰ خدمات پولی را لغو کرد و ۲۳ شرکت رمزارزی نیز تحت تأثیر قرار گرفتند

FINTRAC در عملیات یک‌روزه، ۲۳ مجوز رمزارزی را لغو کرد

این موج اقدامات اجرایی از سوی مرکز تحلیل تراکنش‌ها و گزارش‌های مالی کانادا (FINTRAC) انجام می‌شود؛ نهادی که شرکت‌هایی را هدف گرفته که از مقررات مبارزه با پول‌شویی و مقابله با تأمین مالی تروریسمِ مرتبط با خدمات دارایی‌های دیجیتال عقب می‌مانند. از میان ۵۰ ثبتِ لغوشده، ۴۷ مورد مربوط به کسب‌وکارهای مرتبط با رمزارز است؛ از جمله صرافی‌ها، اپراتورهای دستگاه‌های خودپرداز (ATM) و پردازشگرهای پرداخت.

چشمگیرترین اقدام در حوالی ۱۷ مارس رخ داد؛ زمانی که FINTRAC در یک حرکت هماهنگ، ۲۳ ثبتِ مرتبط با رمزارز را در یک روز لغو کرد. این نهاد این اقدام را به‌طور عمومی تأیید کرد و کاربران را به رجیستری خود ارجاع داد؛ رجیستری‌ای که اکنون نسبت به سال‌های گذشته افزایش چشمگیری در فعالیت‌های اجرایی را نشان می‌دهد.

طبق قانون کانادا، هر کسب‌وکاری که در حوزه تبدیل ارز، انتقال پول یا ارز مجازی فعالیت می‌کند، باید برای فعالیت قانونی به‌عنوان «کسب‌وکار خدمات پولی» ثبت شود. ثبت‌نام به‌معنای تأییدیه نیست، اما یک گام اجباریِ انطباق است که به الزامات سخت‌گیرانه گزارش‌دهی، نگهداری سوابق و احراز هویت مشتریان گره خورده است.

ناتوانی در برآورده کردن این استانداردها می‌تواند به لغو ثبت منجر شود. FINTRAC ممکن است ثبت یک شرکت را لغو کند اگر شرکت به درخواست‌های اطلاعاتی پاسخ ندهد، جزئیات کلیدی را به‌روزرسانی نکند، یا به دلیل تخلفات گذشته واجد شرایط تشخیص داده نشود. این اقدامات اداری هستند، نه تشخیص‌های کیفری؛ اما پیامدهای جدی دارند.

پس از لغو، یک شرکت باید فوراً هرگونه عملیات مرتبط با خدمات پولی یا فعالیت‌های رمزارزی را در کانادا یا با هدف کانادا متوقف کند. ادامه فعالیت می‌تواند شرکت‌ها را در معرض جریمه‌های اضافی قرار دهد؛ از جمله جریمه‌هایی که می‌تواند به ازای هر تخلف از مرز شش رقم فراتر رود.

اقدامات اجرایی اخیر عمدتاً بر اپراتورهای کوچک‌تر یا دارای پیوندهای برون‌مرزی متمرکز بوده است؛ برخی از آن‌ها با نهادهایی که پیش‌تر علامت‌گذاری شده‌اند، نشانی‌های مشترک یا ارتباطات شرکتی دارند. رجیستری شرکت‌هایی را در سراسر کانادا و خارج از آن فهرست می‌کند؛ از جمله شرکت‌هایی مستقر در ونکوور، تورنتو، کلگری و حوزه‌های قضایی مانند بریتانیا و اسلواکی.

پیام کلی اتاوا چندان پوشیده نیست. وزیر دارایی، فرانسوا-فیلیپ شامپاین، گفت دولت در چارچوب تلاش گسترده‌تر برای مقابله با جرایم مالیِ مرتبط با دارایی‌های دیجیتال، در حال افزایش اجرای مقررات و شفافیت است. او به منابع جدید برای نهادهای مجری قانون و تغییرات پیشنهادی قانون‌گذاری با هدف تقویت نظارت اشاره کرد.

این برخورد همچنین بازتاب یک تغییر جهانی به سمت سخت‌گیری بیشتر در بررسی ارائه‌دهندگان خدمات رمزارزی است، به‌ویژه آن‌هایی که فرامرزی فعالیت می‌کنند. نهادهای ناظر بیش از پیش به جای پرونده‌های پرسر و صدای کلاهبرداری، بر شکاف‌های انطباقی تمرکز کرده‌اند و بررسی می‌کنند آیا شرکت‌ها استانداردهای پایه عملیاتی را رعایت می‌کنند یا نه.

برای شرکت‌های منطبق، این پالایش بازار ممکن است یک مزیت ناخواسته به همراه داشته باشد. با حذف رقبای غیرمنطبق، اپراتورهای ثبت‌شده می‌توانند سهم بازار بیشتری به دست آورند و اعتماد کاربرانِ در جست‌وجوی پلتفرم‌های قانون‌مند را افزایش دهند.

با این حال، سرعت اقدامات اجرایی نشان می‌دهد نهادهای ناظر آماده‌اند سریع و به‌صورت گروهی اقدام کنند. رجیستری FINTRAC اکنون صدها لغو ثبت تاریخی را نشان می‌دهد، با تمرکز قابل توجهی که در به‌روزرسانی‌های اخیر به خدمات ارز مجازی مربوط است.

شرکت‌های تحت تأثیر، راه‌های محدودی برای پیگیری دارند. آن‌ها می‌توانند ظرف ۳۰ روز با ارائه مدارک پشتیبان به FINTRAC درخواست بازبینی بدهند و اگر موفق نشوند، ممکن است موضوع را به دادگاه فدرال ارجاع دهند. اما در این فاصله، عملیات باید متوقف شود.

برای کاربران، نتیجه‌گیری روشن است: پیش از انجام تراکنش‌های رمزارزی در کانادا، بررسی کنید آیا ارائه‌دهنده ثبت شده است یا نه. در این فضا، انطباق صرفاً یک گزینه یا کار تیک‌زدنی نیست—بهای ورود است.

سؤالات متداول 🔎

• چرا کانادا مجوزهای کسب‌وکار رمزارزی را لغو می‌کند؟
  برای اجرای الزامات انطباق با مقررات مبارزه با پول‌شویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم.
• در سال ۲۰۲۶ چند شرکت رمزارزی تحت تأثیر قرار گرفتند؟
  ۴۷ مورد از ۵۰ ثبتِ لغوشده به خدمات مرتبط با رمزارز مربوط بود.
• آیا شرکت‌های لغوشده می‌توانند به فعالیت ادامه دهند؟
  خیر، آن‌ها باید فوراً ارائه خدمات پولی در کانادا یا به کانادا را متوقف کنند.
• کاربران چگونه می‌توانند بررسی کنند یک شرکت رمزارزی منطبق است؟
  با جست‌وجو در رجیستری عمومی آنلاین FINTRAC برای کسب‌وکارهای خدمات پولی (Money Services Business Registry).