بانک مرکزی نیجریه شش نهاد را برای پایلوت جدید دارایی‌های مجازی انتخاب کرد

انتخاب شش ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی برای طرح آزمایشی جدید نظارتی

بانک مرکزی نیجریه به‌طور رسمی یک برنامه آزمایشی نظارتیِ مبارزه با پول‌شویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم را راه‌اندازی کرده است. این طرح آزمایشی جدید برای هم‌راستا کردن نیجریه با توصیه‌های ۱۵ و ۱۶ کارگروه ویژه اقدام مالی (FATF) طراحی شده است—به‌ویژه «قانون سفر» (Travel Rule) که ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی را ملزم می‌کند اطلاعاتِ فرستنده و گیرنده را برای تراکنش‌ها به اشتراک بگذارند.

فقط چند سال پیش، چشم‌انداز رمزارز در نیجریه با اصطکاک تعریف می‌شد. در فوریه ۲۰۲۱، CBN عملاً بانک‌های تجاری را از ارائه خدمات به صرافی‌های رمزارزی منع کرد. با این حال، پس از لغو آن ممنوعیت در دسامبر ۲۰۲۳ و متعاقب آن تصویب قانون سرمایه‌گذاری و اوراق بهادار ۲۰۲۵، تمرکز از طرد به ادغام تغییر کرده است.

بر اساس یک بیانیه مطبوعاتی، CBN گروهی گزینش‌شده از نهادهای فین‌تک و رمزارزی را برای مشارکت در این مرحله اولیه انتخاب کرده است. این‌ها شامل کنسرسیوم استیبل‌کوین آفریقا، Flutterwave، Juicyway، Koinkoin، Kucoin و Paystack می‌شوند. با این حال، CBN با دقت تأکید کرد که مشارکت «هیچ وضعیت نظارتی، تأییدیه یا حق صدور مجوزی اعطا نمی‌کند.» در عوض، این یک محیط کنترل‌شده و ساختاریافته است تا بانک بتواند مدل‌های کسب‌وکار و ریسک‌های عملیاتی را بررسی کند.

طبق طرح آزمایشی، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازیِ مشارکت‌کننده ملزم‌اند داده‌های ماهانه درباره عملکرد AML/CFT ارائه کنند و تحت ممیزی‌های مربوط به پذیرش مشتری، غربالگری تحریم‌ها و پایش تراکنش‌ها قرار گیرند. همچنین باید برنامه‌های قابل اتکایی برای ردیابی جریان‌های فرامرزی دارایی‌های دیجیتال ارائه دهند.

CBN اعلام کرد: «این طرح آزمایشی برای ایجاد درکی ساختاریافته از ریسک‌های AML/CFT/CPF، مدل‌های کسب‌وکار و رویه‌های عملیاتی در میان نهادهای مشارکت‌کننده طراحی شده است.» «همچنین از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی پشتیبانی می‌کند تا چارچوب‌های AML/CFT/CPF خود را همسو با انتظارات نظارتیِ در حال ظهور تقویت کنند.»

این بانک تأکید کرد که تمام داده‌های جمع‌آوری‌شده تحت قانون حفاظت از داده نیجریه مصوب ۲۰۲۳ محافظت خواهد شد.

CBN با وارد کردن صرافی‌هایی مانند Kucoin و غول‌های پرداختی مانند Flutterwave به یک چرخه نظارتی رسمی، هدف دارد بازیگران بد را حذف کند و هم‌زمان اطمینان دهد که نیجریه—یکی از فعال‌ترین بازارهای رمزارز جهان—به‌عنوان یک گره باثبات در نظام مالی جهانی باقی می‌ماند.

CBN مراحل بعدی این طرح آزمایشی را نیز از پیش زمان‌بندی کرده است، هرچند تأیید کرد که در حال حاضر این مراحل برای اعلام علاقه‌مندی‌های بیرونی باز نیستند.

پرسش‌های متداول ❓

• CBN چه چیزی را راه‌اندازی کرد؟ بانک مرکزی نیجریه یک برنامه آزمایشی نظارتی AML/CFT معرفی کرد.
• کدام قواعد FATF اعمال می‌شود؟ این طرح آزمایشی با توصیه‌های ۱۵ و ۱۶ FATF، از جمله قانون سفر (Travel Rule)، همسو است.
• چه کسانی مشارکت دارند؟ فین‌تک‌ها و شرکت‌های رمزارزی منتخب مانند Flutterwave، Kucoin، Paystack و دیگران به این طرح پیوستند.
• هدف چیست؟ این برنامه، رعایت مقررات، گزارش‌دهی داده و کنترل‌های ریسک را می‌آزماید تا نظارت رمزارزی نیجریه تقویت شود.