بانک مرکزی ایرلند، کوین‌بیس اروپا را به دلیل ناکامی در رعایت مقررات ضد پول‌شویی با جریمه ۲۴.۸ میلیون یورویی مواجه کرد.

مجازات و تخلفات

Coinbase Europe Limited توسط بانک مرکزی ایرلند تقریباً ۲۴.۸ میلیون دلار (€21,464,734) به دلیل نقض تعهدات مبارزه با پول‌شویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT) بین آوریل ۲۰۲۱ و مارس ۲۰۲۵ جریمه شده است. این مجازات پس از افت شدید در نظارت بر تراکنش‌ها طبق قانون عدالت کیفری (پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم) ایرلند ۲۰۱۰ صادر شده است.

Coinbase Europe، که یک زیرمجموعه از گروه جهانی Coinbase است، خدمات دارایی‌های رمزارزی و کیف پول را به کاربران در سراسر جهان ارائه می‌کند. به عنوان یک ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی، به صورت قانونی موظف به نظارت بر تراکنش‌های مشتریان و گزارش فعالیت‌های مشکوک به واحد اطلاعات مالی (FIU) و کمیسیونرهای درآمد است.

در یک بیانیه مطبوعاتی، بانک مرکزی اعلام کرد که تحقیقات آن نشان داد که بیش از ۳۰ میلیون تراکنش—با ارزش بیش از ۲۰۳ میلیارد دلار—به درستی در طی یک دوره ۱۲ ماهه نظارت نشده بودند. این تراکنش‌ها حدود ۳۱٪ از کل فعالیت‌های Coinbase Europe در آن زمان را تشکیل می‌دادند.

گزارش شده است که این اکسچنج تقریباً سه سال طول کشید تا نظارت بازپرداختی را کامل کند، که منجر به ارائه ۲,۷۰۸ گزارش تراکنش مشکوک (STR) شد. این گزارشات نگرانی‌هایی مرتبط با پول‌شویی، کلاهبرداری، قاچاق مواد مخدر، جرم‌افزار و بهره‌کشی کودکان را به نمایش گذاشتند.

کولم کینکید، معاون فرماندار، بر جدیت نقض تأکید کرد و بیان کرد که شکست‌های سیستم‌های نظارتی به جنایتکاران اجازه بهره‌برداری از نهادهای مالی را می‌دهد. وی خاطرنشان کرد که ناشناس بودن و ویژگی‌های فرامرزی رمزارزها، آنها را به ویژه برای فعالیت‌های غیرقانونی جذاب می‌سازد.

“رمزارز دارای ویژگی‌های فناورانه‌ای است که به همراه قابلیت‌های تقویت ناشناس بودن و ویژگی‌های فرامرزی خود، آن را به ویژه برای جنایتکاران که به دنبال انتقال وجوه‌شان هستند جذاب می‌سازد. به همین دلیل است که مهم است که شرکت‌هایی که در خدمات رمزارزی دخیل هستند، کنترل‌های قوی برای شناسایی و گزارش تراکنش‌های مشکوک داشته باشند,” کینکید گفت.

Coinbase به تخلفات اذعان کرد، از جمله ناتوانی در نظارت به‌درستی بر 30,442,437 تراکنش، اجرای سیاست‌ها و کنترل‌های داخلی کافی. همچنین در برخی موارد نظارت اضافی را بر 184,790 تراکنش نداشت.

سوالات متداول 🧠

• چرا بانک مرکزی ایرلند Coinbase Europe را جریمه کرد؟ این شرکت در نظارت بر بیش از ۳۰ میلیون تراکنش رمزارزی شکست خورده و قوانین AML و CFT را نقض کرده است.
• مبلغ جریمه Coinbase Europe به دلار چقدر است؟ جریمه در مجموع تقریباً $24.8 میلیون دلار برای نقض‌های بین سال‌های ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۵ است.
• چه نوع فعالیت‌های مشکوکی گزارش شده است؟ گزارش‌ها تراکنش‌ها را به پول‌شویی، کلاهبرداری، جرم‌افزار و بهره‌کشی کودکان مرتبط کرده‌اند.
• این موضوع چه معنایی برای رعایت قوانین رمزارزی در ایرلند دارد؟ این موضوع نیاز به کنترل‌های قوی‌تر در شرکت‌های رمزارزی برای جلوگیری از جرم مالی را برجسته می‌کند.