استرالیا بایننس را به دلیل طبقه‌بندی نادرست مشتریان ۶.۹ میلیون دلار جریمه کرد

جریمه ۶.۹ میلیون دلاری بایننس در پرونده استرالیا

بازوی مشتقات بایننس در استرالیا پس از آنکه یک دادگاه فدرال ناکامی‌های جدی در نحوه طبقه‌بندی مشتریان را احراز کرد، به پرداخت ۶.۹ میلیون دلار (۱۰ میلیون دلار استرالیا) محکوم شده است. این رأی یکی از مهم‌ترین اقدامات اجرایی علیه یک صرافی رمزارزی در این کشور به شمار می‌رود.

این پرونده از شکایتی ناشی می‌شود که کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) در سال ۲۰۲۴ مطرح کرد. نهادهای ناظر ادعا کردند که بایننس استرالیا (بخش مشتقات) بخش بزرگی از کاربران خود را به‌اشتباه طبقه‌بندی کرده و آنها را بدون تدابیر حفاظتی مناسب در معرض محصولات رمزارزی پیچیده و پرریسک قرار داده است.

بر اساس نظر دادگاه، بیش از ۸۵٪ از مشتریان تحت‌تأثیر، به‌اشتباه به‌عنوان سرمایه‌گذاران عمده (wholesale) برچسب‌گذاری شده بودند. در مجموع، به ۵۲۴ کاربر خرد بین ژوئیه ۲۰۲۲ تا آوریل ۲۰۲۳ امکان دسترسی به مشتقات رمزارزی داده شد. این محصولات معمولاً به سرمایه‌گذاران باتجربه یا نهادی محدود می‌شوند.

پیامدها قابل‌توجه بود. گروهی که به‌اشتباه طبقه‌بندی شده بود، حدود ۶ میلیون دلار (۸.۷ میلیون دلار استرالیا) زیان معاملاتی ثبت کرد و در آن دوره نزدیک به ۲.۶۹ میلیون دلار (۳.۹ میلیون دلار استرالیا) کارمزد پرداخت کرد.

دادگاه اعلام کرد فرآیند پذیرش (onboarding) بایننس معیوب بوده است. به کاربران اجازه داده می‌شد آزمون صلاحیت را چندین بار تکرار کنند تا بالاخره قبول شوند. در برخی موارد، طبقه‌بندی بر مبنای خوداظهاری‌های تأییدنشده انجام شده بود.

بایننس در بیانیه‌ای از «حقایق مورد توافق» با ASIC این ناکامی‌ها را پذیرفت. این شرکت گفت مشکل به‌صورت داخلی شناسایی و در سال ۲۰۲۳ برطرف شده است.

این جریمه علاوه بر ۹ میلیون دلار (۱۳.۱ میلیون دلار استرالیا) است که پیش‌تر به‌عنوان غرامت به کاربران آسیب‌دیده پرداخت شده بود. ASIC گفت این اقدام اجرایی پیام روشنی درباره ضرورت برخورداری از سامانه‌های انطباق (compliance) قدرتمند در بخش رمزارز ارسال می‌کند.

این پرونده بازتاب‌دهنده یک روند گسترده‌تر است. نهادهای ناظر در سراسر جهان در حال افزایش موشکافی و نظارت بر مشتقات رمزارزی هستند، به‌ویژه زمانی که پای سرمایه‌گذاران خرد در میان باشد. برای صرافی‌ها، پیام روشن است: کنترل‌های دسترسی و حفاظت از سرمایه‌گذار باید همان استانداردهای مالی سنتی را برآورده کند.

پرسش‌های متداول 🇦🇺

• چرا بایننس در استرالیا جریمه شد؟
  این صرافی مشتریان خرد را به‌عنوان سرمایه‌گذاران عمده طبقه‌بندی نادرست کرد و به آنها اجازه داد بدون حفاظت‌های لازم، مشتقات رمزارزی پرریسک معامله کنند.
• چه تعداد کاربر تحت‌تأثیر قرار گرفتند؟
  در مجموع ۵۲۴ سرمایه‌گذار خرد بین سال‌های ۲۰۲۲ تا ۲۰۲۳ به‌اشتباه طبقه‌بندی شدند.
• آیا بایننس به کاربران غرامت پرداخت کرد؟
  بله. این شرکت پیش از جریمه تحمیلی دادگاه، حدود ۹ میلیون دلار (۱۳.۱ میلیون دلار استرالیا) غرامت پرداخت کرد.
• این موضوع برای مقررات‌گذاری رمزارز در استرالیا چه معنایی دارد؟
  نشان می‌دهد نهادهای ناظر در حال سخت‌گیرانه‌تر کردن نظارت هستند، به‌ویژه در حوزه حفاظت از سرمایه‌گذار و محصولات پرریسک.