AUSTRAC اپراتور دستگاه خودپرداز رمزنگاری را به دلیل خطرات پول‌شویی هدف قرار داد

ATMهای کریپتو به‌عنوان کانال‌های با بالاترین ریسک برای پولشویی برچسب‌گذاری شده‌اند

مرکز گزارش‌دهی و تحلیل تراکنش‌های استرالیا (AUSTRAC) اخطار تخلفی به مبلغ ۵۶,۳۴۰ دلار به اپراتور دستگاه خودپرداز کریپتو، Cryptolink صادر کرده است. این ناظر همچنین تعهد اجرایی دادگاهی اپراتور را برای رسیدگی به نقص‌های شرکت در اقدامات ضد پولشویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CFT) پذیرفته است.

بر اساس یک بیانیه رسانه‌ای، این اقدام اجرایی ناشی از یافته‌های کارگروه کریپتو AUSTRAC است که مسائل مربوط به گزارش تأخیری معاملات بزرگ نقدی و ارزیابی ناکافی از ریسک‌های پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط Cryptolink را شناسایی کرده است.

مدیرعامل AUSTRAC، برندن توماس، بیان کرده است که اخطار تخلف هدفی برای رسیدگی به عدم رعایت قبلی نیازهای گزارش‌دهی است، در حالی که تعهد اجرایی برای اطمینان از اینکه Cryptolink ارزیابی‌های ریسک خود را بهبود بخشد و کنترل‌های کلی AML/CTF خود را تقویت کند، طراحی شده است.

“ATMs کریپتو یکی از کانال‌های با ریسک بالای پولشویی در استرالیا هستند”، توماس گفت، مواردی که اکنون توسط خلافکاران برای پولشویی و انتقال عواید از کلاهبرداری‌ها مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرد. او بر جدیت این یافته‌ها تاکید کرد که با مشاهدات کارگروه کریپتو و همکاری با نیروهای انتظامی پشتیبانی می‌شود.

به عنوان بخشی از تعهد اجرایی، Cryptolink موظف است تا بررسی‌کنندگان شخص ثالث را برای تأیید گزارش‌دهی همه تراکنش‌های آستانه لازم به AUSTRAC به کار بگیرد. انتظار می‌رود بررسی‌کنندگان اثربخشی کنترل‌های مربوط به تراکنش‌های نقدی بزرگ را ارزیابی کنند.

Cryptolink انتظار دارد تا ۱۳ مارس ۲۰۲۶، به AUSTRAC یک گزارش کتبی از اقدامات انجام شده برای رسیدگی به یافته‌ها، از جمله اقدامات اصلاحی یا افزایش یافته ارائه دهد. در عین حال، پذیرش این تعهد اجرایی توسط مدیر عامل AUSTRAC تأثیری بر حق ناظر برای اقدام بیشتر در مورد هرگونه تخلف آتی Cryptolink ندارد.

در حالی که Cryptolink این اخطار را تأیید و جریمه را به سرعت پرداخت کرده است، به گفته AUSTRAC، این امر به معنای پذیرش مسئولیت در طرف اپراتور ATM نیست.

AUSTRAC: کلاهبرداری‌ها فعالیت ATMهای کریپتو را تحت تسلط دارند

اقدام اجرایی ناظر استرالیایی پس از یک درگیری شدید با اپراتورهای دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال از اواخر ۲۰۲۴ دنبال می‌شود. یافته‌های کارگروه کریپتو AUSTRAC نشان داد که ۸۵٪ از معاملات انجام شده توسط ۹۰ کاربر پرتکرار ATM کریپتو با کلاهبرداری‌ها و فعالیت‌های قاطر پول مرتبط بوده‌اند.

“کلاهبرداری‌ها مقدار قابل توجهی از فعالیت‌های مشکوک را به خود اختصاص می‌دهند. خلافکاران به طور فزاینده‌ای از ATMهای کریپتو برای دستکاری و نقد کردن وجوه دزدیده‌شده استفاده می‌کنند”، توماس اضافه کرد. او به یک گزارش جدید از موسسه جرم‌شناسی استرالیا اشاره کرد که نشان می‌دهد بیش از ۴۰٪ از قربانیان جرم سایبری در مدت کوتاهی دوباره قربانی می‌شوند.

مرحله دوم کارگروه کریپتو بر عملیات‌های با ریسک بالا تمرکز دارد. رئیس AUSTRAC بر نیاز همه اپراتورها در بخش ارز دیجیتال به بررسی جدی این مسائل تأکید کرد.

“خلافکاران اهمیتی به آسیب‌های وارد شده به مردم نمی‌دهند؛ آنها به کسب درآمد اهمیت می‌دهند”، توماس گفت. “ما می‌خواهیم با مبادلات ارز دیجیتال همکاری کنیم تا این بخش را از سوءاستفاده‌های جنایی محافظت کنیم. با این حال، اگر اپراتورها به این هشدارها توجه نکنند، مجبور خواهیم بود اقدام بیشتری انجام دهیم.”

پرسش‌های متداول

• چرا AUSTRAC علیه Cryptolink در استرالیا اقدام کرد؟ AUSTRAC به دلیل گزارش‌دهی تأخیری تراکنش‌های بزرگ نقدی و کنترل‌های ضعیف ضد پولشویی و تأمین مالی ضد تروریسم اقدام کرد.
• Cryptolink چقدر جریمه شده است؟ Cryptolink اخطار تخلفی به مبلغ ۵۶,۳۴۰ دلار از طرف مرکز گزارش‌دهی و تحلیل تراکنش‌های استرالیا دریافت کرد.
• AUSTRAC چه ریسک اصلی پولشویی را در استرالیا شناسایی کرد؟ مدیرعامل AUSTRAC، برندن توماس، اعلام کرد که ATMهای کریپتو یکی از کانال‌های با بیشترین ریسک برای پولشویی در استرالیا هستند، که برای کلاهبرداری‌ها و عواید جنایی مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرند.
• Cryptolink برای بهبود رعایت مقررات در استرالیا چه کاری باید انجام دهد؟ Cryptolink باید از بررسی‌کنندگان شخص ثالث برای تأیید گزارش‌دهی تراکنش‌ها، ارزیابی کنترل‌های تراکنش نقدی و بررسی ارزیابی ریسک خود برای پیروزی در تعهد دادگاهی AUSTRAC استفاده کند.