استرالیا سوء استفاده از ATM های رمزنگاری را با قوانین جدید داده ویزای دانشجویی هدف قرار می‌دهد

بانک‌ها به وضعیت ویزای دانشجویان دسترسی خواهند یافت

دولت استرالیا اعلام کرده است که قصد دارد نظارت خود بر دانشجویان بین‌المللی که به ادعای مقامات توسط مجرمان برای پولشویی از طریق دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال (ATM) سوءاستفاده می‌شوند، را تشدید کند. تحت تغییرات جدید به قانون مهاجرت که توسط وزیر امور داخلی تونی برک پیشنهاد شده است، بانک‌ها دسترسی به داده‌های ویزا را برای کمک به شناسایی دانشجویان مشکوک به همکاری با جرم سازمان‌یافته خواهند داشت.

در حال حاضر، مؤسسات مالی دید واضحی نسبت به اینکه آیا دانشجویان بین‌المللی هنوز در استرالیا هستند یا به کشورهای خود بازگشته‌اند، ندارند. با به‌روزرسانی شرایط و ضوابط سیستم تأیید آنلاین حق ویزا (VEVO)، دولت اکنون به بانک‌ها اجازه خواهد داد این اطلاعات را تأیید کنند.

«مؤسسات مالی به واسطه این تغییر، قادر خواهند بود به اطلاعات ویزا دسترسی داشته باشند اگر باور داشته باشند که با حساب قاطی‌کنی سروکار دارند – تا تعیین کنند آیا شخص مورد نظر احتمالاً استرالیا را ترک کرده است،» برک بیان کرد.

مقامات نگرانی‌هایی را درباره افزایش سریع دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال، که از تنها ۲۳ دستگاه در سال ۲۰۱۹ به نزدیک به ۲۰۰۰ دستگاه رسیده است، ابراز کرده‌اند. مقامات این افزایش را به نظارت ضعیف مقابله با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT) از سوی برخی ارائه‌دهندگان نسبت می‌دهند، که این امر مرکز گزارشات و تحلیل‌های تراکنش‌های استرالیا (AUSTRAC) را بر آن داشته تا فعالیت‌های نظارتی خود را افزایش دهد.

برک بار دیگر اعتقاد مقامات را تایید کرد که دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال غالباً توسط کلاهبرداران، به‌ویژه آن‌هایی که سالمندان استرالیایی را هدف قرار می‌دهند، مورد استفاده قرار می‌گیرند. «وقتی AUSTRAC به کاربران بالای دستگاه‌های خودپرداز نگاه کرد – کسانی که بیشترین پول را در دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال می‌گذارند – ۸۵ درصد از وجوهی که وارد می‌شد، مربوط به کلاهبرداری یا حساب‌های قاطی‌کنی بود،» وی گفت.

او همچنین فاش کرد که قانون جدیدی برای معرفی یک چارچوب نظارتی برای کسب و کارهای دارای دارایی دیجیتال در راه است. این چارچوب قوانین موجود خدمات مالی را گسترش خواهد داد و AUSTRAC را قادر خواهد ساخت تا محصولات پرخطر را محدود یا ممنوع کند، که دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال به‌طور مشخص در این دسته قرار می‌گیرند.

سوالات متداول 💡

• چرا دولت استرالیا به بانک‌ها دسترسی به داده‌های ویزای دانشجویی می‌دهد؟ برای کمک به بانک‌ها در شناسایی “حساب‌های قاطی‌کنی” با تأیید اینکه آیا دانشجویان بین‌المللی مظنون به پولشویی، استرالیا را ترک کرده‌اند یا خیر.
• نگرانی اصلی درباره دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال در استرالیا چیست؟ مقامات افزایش سریع دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال – که اکنون نزدیک به ۲۰۰۰ دستگاه هستند – را به نظارت ضعیف مربوط می‌دانند و داده‌های AUSTRAC نشان می‌دهد که ۸۵٪ از وجوه کاربران برتر شامل کلاهبرداری یا حساب‌های قاطی‌کنی بوده است.
• AUSTRAC چه اختیارات جدیدی بر محصولات پرخطر در استرالیا خواهد داشت؟ قانون‌گذاری‌های آینده به AUSTRAC اختیاراتی می‌دهد تا محصولات دیجیتالی پرخطر، به‌ویژه دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال را محدود یا ممنوع کند.
• چگونه استرالیا با استفاده از حساب‌های دانشجویی برای جرم مبارزه می‌کند؟ استرالیا سیستم VEVO را به‌روزرسانی کرده تا به مؤسسات مالی اجازه دهد وضعیت ویزای دانشجویان بین‌المللی که در فعالیت‌های مشکوک حساب دخیل هستند را بررسی کنند.