'A New Level of Insanity': بانک تایلند بیش از 3 میلیون حساب را مسدود کرده و محدودیت‌های انتقال را تعیین می‌کند

بانک مرکزی تایلند علیه کلاهبرداری‌های آنلاین اقدام کرده و میلیون‌ها حساب را مسدود کرده است

تایلند، کشوری که با هزاران کلاهبرداری آنلاین روبرو است، سرانجام علیه بخشی از فعالیت‌های جنایی اقدام کرده است.

بر اساس گزارش‌های مطبوعات محلی، بانک مرکزی تایلند 3 میلیون حساب مرتبط با 177,000 حساب به‌اصطلاح «قاطر» را که توسط کلاهبرداران برای پولشویی استفاده می‌شود، مسدود کرده است.

از آنجا که مشتریانی که آسیب‌پذیر طبقه‌بندی شده بودند از دست دادن‌های سنگینی بالغ بر 60 میلیون دلار در سه‌ماهه دوم تحمل کردند، بانک محدودیت‌های انتقال را بر اساس پروفایل مشتریان تعیین کرد.

برای مثال، گروه‌هایی که به‌عنوان آسیب‌پذیر طبقه‌بندی شده‌اند، مانند کودکان زیر 15 سال و بزرگسالان بالای 65 سال، فقط می‌توانند معادل 1,570 دلار در روز انتقال دهند. این محدودیت می‌تواند با گذشت زمان افزایش یابد. افزایش‌های اضطراری در محدودیت‌ها می‌توانند پردازش شوند، اما آن‌ها ساعت‌ها طول کشیده و بررسی‌های بیشتری را شامل می‌شوند.

مقامات بانکی می‌گویند این مسدود‌سازی‌ها برای مقابله با مشکل جرم آنلاین ضروری هستند، با وجود اثرات مخربشان. دارانی سائجو، معاون بانک مرکزی تایلند بیان کرد:

مسدود‌سازی حساب‌های مشکوک برای پیگیری و بازگرداندن وجوه سرقت‌شده به قربانیان کلاهبرداری ضروری بود.

هزاران کاربر بی‌گناه دارای حساب‌های مسدود شده‌اند علیرغم اینکه هیچ ارتباط مشخصی با فعالیت غیرقانونی نداشتند، حتی وقتی مقامات خلاف آن را ادعا کردند.

این وضعیت یک بحران اعتماد بانکی و هجوم به برداشت پول نقد به دلیل ترس از تحت تأثیر قرار گرفتن ایجاد کرده است. مهاجران روسی در تایلند به نظر می‌رسد که به‌طور نامتناسبی متأثر شده‌اند، با بلوک‌های کارت و انکار برداشت مواجه می‌شوند.

گزارش‌های محلی می‌گویند که یک تابعیت روسی گزارش داده است که یک حساب 25,000 دلاری که به‌طور قانونی باز شده بود، از سال 2019 مسدود شده است. “این یک سطح جدید از دیوانگی است,” تابعیت روسی دیگری در تایلند گفت، اشاره به اختلال در زندگی روزمره داشت.

با این حال، به‌نظر نمی‌رسد که مسدود‌سازی‌ها متوقف شوند، زیرا بانک بر پایان دادن به این کلاهبرداری‌ها با بستن مسیرهای سود برای جنایتکاران آنلاین متمرکز است. با این وجود، کشور اخیراً به دارایی‌های دیجیتال باز شده است، و به توریست‌ها اجازه می‌دهد تا از آن‌ها برای پرداخت‌ها استفاده کنند.