Nigeeria keskpank valis uue virtuaalvarade pilootprojekti jaoks välja kuus ettevõtet

Uue järelevalve pilootprogrammi raames valiti välja kuus VASP-i

Nigeeria keskpank on ametlikult käivitanud rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase järelevalve pilootprogrammi. Uue pilootprogrammi eesmärk on viia Nigeeria vastavusse rahapesuvastase töörühma (FATF) soovitustega 15 ja 16 – eelkõige reisireegliga, mis nõuab virtuaalsete varade teenusepakkujatelt tehingute algataja ja saaja andmete jagamist.

Vaid paar aastat tagasi oli Nigeeria krüptovaluuta maastik täis pingeid. 2021. aasta veebruaris keelas CBN kommertspankadel tegelikult krüptovaluuta börside teenindamist. Pärast selle keelu tühistamist 2023. aasta detsembris ja sellele järgnenud 2025. aasta investeeringute ja väärtpaberite seaduse jõustumist on fookus nihkunud välistamiselt integratsioonile.

Pressiteate kohaselt on CBN valinud selle esialgse etapi jaoks välja valitud rühma fintech- ja krüptovaluutaettevõtteid. Nende hulka kuuluvad Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin ja Paystack. CBN märkis siiski ettevaatlikult, et osalemine „ei anna mingit regulatiivset staatust, heakskiitu ega litsentsiõigust”. Selle asemel on tegemist kontrollitud ja struktureeritud keskkonnaga, kus pank saab uurida ärimudeleid ja operatsiooniriske.
Pilootprojekti raames on osalevad VASP-id kohustatud esitama igakuiseid andmeid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise tulemuslikkuse kohta ning läbima auditeid klientide registreerimise, sanktsioonide kontrolli ja tehingute järelevalve osas. Samuti peavad nad esitama usaldusväärsed plaanid piiriüleste digitaalvarade voogude jälgimiseks.

„Pilootprojekt on kavandatud selleks, et arendada struktureeritud arusaama AML/CFT/CPF-riskidest, ärimudelitest ja operatiivsetest tavadest osalevate üksuste seas,“ märkis CBN. „Samuti toetab see VASP-e nende AML/CFT/CPF-raamistike tugevdamisel kooskõlas tekkivate järelevalveootustega.“
Pank rõhutas, et kõiki kogutud andmeid kaitstakse 2023. aasta Nigeeria andmekaitseseaduse alusel.

Kaasates sellised börsid nagu Kucoin ja maksehiiglased nagu Flutterwave ametlikku järelevalvevoogusse, soovib CBN kõrvaldada pahatahtlikud osalised, tagades samal ajal, et Nigeeria – üks maailma aktiivsemaid krüptoturge – jääb stabiilseks sõlmpunktiks globaalses finantssüsteemis.

CBN on juba kavandanud pilootprojekti järgmised etapid, kuigi kinnitas, et need ei ole hetkel avatud välistele huvipakkumistele.

KKK ❓

• Mida CBN käivitas? Nigeeria keskpank käivitas AML/CFT järelevalve pilootprogrammi.
• Millised FATF-eeskirjad kehtivad? Pilootprojekt on kooskõlas FATF-i soovitustega 15 ja 16, sealhulgas reisireegliga.
• Kes osaleb? Osalevad valitud fintech- ja krüptovaluutaettevõtted, nagu Flutterwave, Kucoin, Paystack ja teised.
• Mis on eesmärk? Programm testib nõuetele vastavust, andmete esitamist ja riskikontrolli, et tugevdada Nigeeria krüptovaluuta järelevalvet.