New Yorgi Finantsteenuste Järelevalve Superintendant Adrienne Harris väljastas kolmapäeval juhendkirja, milles soovitab kõigil New Yorgi pangaorganisatsioonidel kaaluda plokiahela analüüsi kasutamist vastavuse tugevdamiseks ja virtuaalrahaga seotud riskide juhtimiseks.
New Yorgi pangad on soovitatud kasutada blockchain-analüütikat: NYDFS
KIRJUTAS
JAGA
NYDFS seob uusimas teates pankadele varasema VCRA ja analüüside juhendamise
Finantsteenuste osakond (DFS või NYDFS) ütles, et teade kehtib “kaetud institutsioonide” kohta, sealhulgas osariigi charteriga pangad ja osariigi litsentseeritud välispankade harud või agentuurid, ning suunab neid DFS-i juhistele analüüside ja taotluse tegemisel enne uue või erineva virtuaalvaluutategevuse alustamist.
DFS ütles, et klientide üha kasvav kokkupuude krüptovaluutadega pangasuhete kaudu teeb analüüsitööriistad kasulikuks riskide tuvastamiseks ja leevendamiseks vastavus- ja ettevõtte riskiprogrammide jaoks. Kiri loetleb kasutusjuhtumeid: klientide rahakottide kontrollimine, mis näitavad krüptotehinguid; rahaliste allikate kontrollimine virtuaalsete varade teenusepakkujatelt; krüptotegevuse jälgimine eesmärgiga hinnata kokkupuudet rahapesu, sanktsioonide rikkumiste või muude kuritegudega; ja riskide tuvastamine, mis on seotud kolmandate osapooltega, nagu VASP vastaspooled. Samuti tõstab see esile analüüside kasutamist, et võrrelda eeldatavat versus tegelikku kliendi tegevust, integreerida tervikliku jälgimise teadmised riskianalüüsidesse ja riskivalmidusse ning hinnata mistahes pakutud virtuaalvaluutapakkumise riske. DFS rõhutas, et näited ei ole ammendavad ning kontrollid peaksid olema kooskõlas iga institutsiooni ärimudeli, tegevuste ja riskivalmidusega, koos regulaarsete uuesti hindamistega, kui tooted, klienditüübid ja turuosalised arenevad. DFS-i juhendid tulevad keset Trumpi ulatuslikku majanduslikku raputust, mis juhtub rulluma lahti tere tulemast matt krüptovaradele ja nendega seotud ettevõtetele. Osakond ütles, et arenevad tehnoloogiad toovad kaasa ohte, mis õigustavad plokiahela analüüse, ja et pangaorganisatsioonid mängivad “kriitilist rolli finantsekosüsteemi terviklikkuse kaitsmisel”, aidates ennetada rahapesu, terrorismi rahastamist ja sanktsioonide vältimist. DFS märkis, et juhised ei piira ühtegi seadust ega määrust ning suunas küsimused agentuuri suhete juhtidele.
