Lõuna-Korea kehtestab ühtsed krüptovaluuta väljamaksmise eeskirjad pettuste vastu võitlemiseks

Peamised järeldused:

• FSC ja DAXA kehtestasid ühtsed eeskirjad pärast seda, kui andmed näitasid, et 59% pettustest toimus väljamaksete erandite kaudu.
• Rangemate nõuete tulemusel väheneb väljamakse erandite lubatavus prognooside kohaselt rohkem kui 99%.
• FSS ja DAXA hakkavad nüüd läbi viima regulaarseid auditeid ja iga-aastaseid fondide kontrollimisi, et vältida tulevikus smurfingut.

Kurjategijad kasutavad ära leebeid erandistandardeid

Lõuna-Korea finantsregulaatorid teatasid „virtuaalsete varade väljamaksete viivitussüsteemi” olulisest karmistamisest, kui avastati, et häälpettuse sündikaadid kasutasid ära leebeid erandistandardeid kuritegeliku tulu pesemiseks. Finantsteenuste komisjon (FSC), finantsjärelevalveamet (FSS) ja digitaalsete varade vahetusühing (DAXA) kinnitasid, et uued ühtsed sisemised eeskirjad jõustuvad kohe, et sulgeda petturite poolt kasutatavad lüngad.

Väljamaksete viivitussüsteem käivitati algselt 2025. aasta mais, et takistada kurjategijatel varastatud raha koheselt edasi liigutamast. FSC meediateate kohaselt paljastas hiljutine regulatiivne läbivaatamine aga kriitilise nõrkuse, mille puhul üksikud börsid kehtestasid oma kriteeriumid selle kohta, kes võivad neid viivitusi vältida.

Selle hinnangu toetuseks viitas avaldus 2025. aasta juunist septembrini kogutud andmetele, mis näitasid, et 2526 pettusekontost 1490 olid väljamaksete viivitustest vabastatud. Nende eranditega seotud kahju ulatus kokku ligikaudu 124 miljoni dollarini (170,5 miljardit woni), mis moodustas 75,5% kõigist selle perioodi jooksul krüptovaluutade kaudu toimunud häälpettuste kahjudest. Kurjategijad avastasid, et nad saavad turvalisust kergesti mööda hiilida, täites madala lävega kriteeriume, nagu konto lühiajaline hoidmine või mõne väikese „fiktiivse tehingu” tegemine võltsitud ajaloo loomiseks.

Uue määruse kohaselt peavad kõik börsid järgima ühtset ja rangemat standardit. Need kohustuslikud tegurid nõuavad, et börsid analüüsiksid rangelt tehingute sagedust, konto kogukestust ning kumulatiivseid sissemakse- ja väljamakse summasid. FSC on ka täpsustanud tingimused, mille alusel erandit ei saa kunagi anda, sõltumata kauplemisajaloost.

Prognoosid 2026. aastaks

FSC läbiviidud simulatsioonid näitavad, et need ühtsed reeglid vähendavad väljamakse eranditele õigust omavate klientide arvu 2025. aasta lõpuks rohkem kui 99% võrra. Edaspidi ootab erandite saamiseks kõlblikke kliente intensiivne järelevalve, sealhulgas kohustuslik iga-aastane kontrolliprotsess, mille käigus vaadatakse läbi kõigi suuremahuliste kauplejate rahaliste vahendite päritolu. Lisaks luuakse uus jälgimissüsteem väljamakseandmete kogumiseks ja analüüsimiseks, mis võimaldab reguleerivatel asutustel tuvastada „smurfingu” või varade kiire konverteerimise mustreid, mis viitavad kuritegelikule tegevusele.

Lõuna-Korea ametivõimud lubavad jätkuvalt viivitamatut raha väljavõtmist juhtudel, kus vajadus ei ole seotud finantskuritegevusega. FSS ja DAXA kavatsevad läbi viia regulaarseid auditeid, et tagada, et börsid ei hiiliks uute standardite alt läbi, ning kohaldada viivitamatuid karistusi ettevõtetele, kelle sisekontroll on ebamäärane.