Iiri Keskpank määras Coinbase Europe'ile 24,8 miljoni euro suuruse trahvi rahapesuvastaste rikkumiste eest.

Trahv ja rikkumised

Iirimaa keskpank määras Coinbase Europe Limitedi umbes 24,8 miljonit dollarit (21 464 734 €) trahvi rahapesu tõkestamise (AML) ja terrorismivastaste rahastamisnõuete (CFT) rikkumiste eest ajavahemikul aprill 2021 kuni märts 2025. Karistus tuleneb tõsistest järelevalve puudujääkidest Iirimaa kriminaalõiguse (rahapesu ja terrorismi rahastamise) seaduse 2010 alusel.

Coinbase Europe, ülemaailmse Coinbase Groupi tütarettevõte, pakub krüpto- ja rahakotiteenuseid kasutajatele kogu maailmas. Virtuaalse vara teenusepakkujana on see kohustatud jälgima klientide tehinguid ja teatama kahtlasest tegevusest Finantsluureüksusele (FIU) ja Tulude Volinikule.

Pressiteates teatas keskpank, et selle uurimine paljastas, et üle 30 miljoni tehingu – enam kui 203 miljardi dollari väärtuses – ei olnud 12-kuulise perioodi jooksul korralikult kontrollitud. Need tehingud moodustasid umbes 31% Coinbase Europe’i kogutegevusest selle aja jooksul.

Vahetus pidi kolm aastat tagasiulatuvalt jälgimise lõpetama, mis tulemusena esitati 2 708 kahtlaste tehingute aruannet (STR). Need aruanded tõstatasid muresid, mis olid seotud rahapesu, pettuste, narkoäri, küberkuritegevuse ja laste ärakasutamisega.

Asekuberner Colm Kincaid rõhutas rikkumise tõsidust, märkides, et järelevalvesüsteemide tõrked võimaldavad kurjategijatel finantsasutusi ära kasutada. Ta märkis, et krüpto anonüümsus ja rahvusvaheline iseloom muudavad selle eriti atraktiivseks ebaseaduslikule tegevusele.

“Krüptol on erilised tehnoloogilised omadused, mis koos selle anonüümsust suurendavate võimetega ja rahvusvahelise olemusega teevad selle eriti atraktiivseks kurjategijatele, kes soovivad oma rahalisi vahendeid liigutada. Seetõttu on eriti oluline, et krüptoteenustega tegelevatel ettevõtetel oleks tugevad kontrollisüsteemid kahtlaste tehingute tuvastamiseks ja raporteerimiseks,” ütles Kincaid.

Coinbase tunnistas rikkumisi, sealhulgas 30 442 437 tehingu nõuetekohase jälgimise puudumist, sisepoliitikate ja kontrollide rakendamata jätmist. Samuti ei suudetud lisajälgimist läbi viia 184 790 tehingule.

KKK 🧠

• Miks määrati Coinbase Europe’ile Iirimaa keskpanga poolt trahv? Üle 30 miljoni krüptotehingu ei jälgitud, rikkudes AML ja CFT seadusi.
• Kui suur on Coinbase Europe trahv USA dollarites? Trahvi summa on umbes 24,8 miljonit dollarit aastate 2021 ja 2025 rikkumiste eest.
• Milline kahtlane tegevus tuvastati? Aruanded seostasid tehinguid rahapesu, pettuste, küberkuritegevuse ja laste ärakasutamisega.
• Mida see tähendab krüptokomplainsusele Iirimaal? See toob esile vajaduse tugevamate kontrollide järele krüptoettevõtetes finantskuritegude tõkestamiseks.