FinCEN sihib krüptokioskeid, kuna pettusekahjud plahvatavad USA turgudel

FinCEN Kõlab Häirekella: Kruptokioskid Nüüd Kõrge Riski Fookuses Rahapesu Suunal

USA Rahandusministeeriumi Rahaliste Kuritegude Järelevalve Võrk (FinCEN) väljastas 4. augustil teate, hoiatades, et konverteeritava virtuaalvaluuta (CVC) kioskeid kasutatakse üha enam pettuste, rahapesu ja haavatavate elanikkonnarühmade vastu suunatud skeemide jaoks. Teates selgitatakse, et need kioskid, tuntud ka kui kruptopangautomaatideks, mis võimaldavad vahetada fiduutvaluutat digitaalseks, kasutatakse rahvusvaheliste kriminaalorganisatsioonide ja petiste poolt ebaseadusliku rahaga kiireks ja sageli anonüümseks liigutamiseks. FinCEN kutsus finantsasutusi üles suurendama kahtlaste tegevuste jälgimist ja rõhutas Kahtlase Tegevuse Aruannete (SAR-id) kasutamise tähtsust.

FinCENi direktor Andrea Gacki märkis:

Kriminaalid on järeleandmatud oma pingutustes ohvritelt raha varastada ja nad on õppinud ära kasutama uuenduslikke tehnoloogiaid nagu CVC kioskid.

“Ameerika Ühendriigid on pühendunud digitaalse vara ökosüsteemi kaitsmisele seaduslike ettevõtete ja tarbijate jaoks ning finantsasutused on selles pingutuses kriitilised partnerid. See Teade toetab Rahandusministeeriumi pidevat missiooni võidelda pettuste ja muude ebaseaduslike tegevustega,” lisas FinCENi direktor.

Vastavalt FBI Interneti Kuritegevuse Kaebekeskusele, kaebuste arv, mis hõlmavad CVC kioskeid, peaaegu kahekordistus 2024. aastal, ulatudes 10,956 juhtumini ja 246,7 miljonini dollarini teatatud kahjudest. Vanemate inimeste kuritarvitamine oli üks olulisemaid muresid, kusjuures üle 60-aastased kannatasid enam kui kaks kolmandikku kõigist kioskitega seotud pettuste kahjudest.

CVC kioskite operaatorite laialdane vastavuse puudumine on neid probleeme süvendanud. FinCEN tuvastas mustri, kus ebaõnnestuti registreeruda kui rahateenuste ettevõtteid ja rakendada rahapesu tõkestamise kontrolle, võimaldades tehinguid ilma nõuetekohase kliendi usaldusväärsuse kontrollita. Narkokaubandusvõrgud, eriti Jalisco Uue Generatsiooni Kartell, on kasutanud neid kioskeid narkootikumide müügist saadud tulude pesemiseks, eriti kõrge riskiga piirkondades nagu Illinoisis. Vaatamata nendele raskustele väidavad tööstusharu toetajad, et tugeva vastavuse raamistikega võivad kioskid toetada kruptoomaksete kasutuselevõttu ja finantskaasatust, minimeerides samal ajal kuritarvitusi.