Debanking praktikad paljastatud: Suured USA pangad tsiteeritud kallutatuse murede tõttu

OCC avaldab esialgse ülevaate pankade eemaldamistegevusest

Föderaalne läbivaatamine tõi kaasa uusi avalikustamisi, kui Valuutakontrolli Büroo (OCC) avaldas 10. detsembril esialgsed järeldused, näidates, kuidas suurpangad käsitlesid eemaldamisi. OCC ütles, et see andis ülevaate tulemused kindlaks tegemiseks, kas riigi suurimad institutsioonid piirasid kliente poliitiliste või religioossete vaadete või seaduslike ärialaste tegevuste alusel.

Teates on kirjas:

Kuigi meie töö jätkub, pakub OCC täna nähtavust klientide ja seaduslike ettevõtete vastu võetud eemaldamiste kohta riigi suurimate pankade poolt, et tagada avalikkuse teadlikkus ja peatada need kahjulikud ja ebaõiglased praktikad.

Leidudest selgub, et aastatel 2020–2023 kasutasid kõik üheksa läbi vaadatud panka – JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank ja BMO Bank – poliitikaid, mis lõid klientide vahel sobimatuid eristusi, piirates juurdepääsu teenustele või nõudes kõrgendatud ülevaatust. OCC märkis, et vähemalt üks pank kehtestas piirangud tööstusharudele, mida ta pidas oma “väärtustega” mittevastavaks, mõjutades nafta ja gaasi uurimist, söekaevandust, tulirelvi, eravanglaid, tubakat, e-sigaretitootjaid, täiskasvanute meelelahutust ja digitaalset vara.

Loe lähemalt: OCC märgib olulist muutust krüpto charteritega, mis võivad pangandust ümber kujundada

Valuutakontrolli komissar Jonathan V. Gould ütles: “OCC on pühendunud lõpetama pingutusi – kas reguleerijate või pankade algatatud –, mis relvastaksid rahandust.” Ta lisas hiljem, et oli “kahju, et riigi suurimad pangad pidasid neid kahjulikke eemaldamispoliitikaid oma valitsuse antud harta ja turujõu kohaseks kasutamiseks.”

Lisaleiud näitavad, et mitmed pangad avalikustasid avalikult väärtuspõhised välistused, samal ajal eirates, et nad osalesid eemaldamises, põhjustades täiendavat kontrolli, kuidas sisepoliitikaid rakendati. OCC teatas, et paljud piirangud toimisid täiustatud hoolsuskanalite kaudu, mis sisuliselt viivitasid või takistasid kontode avamist või tehingute kinnitamist seaduslikele ettevõtetele. Ametkond jätkab tuhandete poliitilise ja usulise diskrimineerimise kaebuste analüüsimist ja hindab, kuidas need tegevused võivad olla mõjutanud kapitalile juurdepääsu, tööstuse kasvu ja laiemat majanduskeskkonda. Kuni ülevaatus jätkub, kavatseb OCC välja anda täiendavaid värskendusi ja tugevdada standardeid diskrimineerivate praktikate ennetamiseks.

KKK ⏰

• Mida avaldas OCC esialgne läbivaatamine eemaldamiste kohta?
  See leidis, et suuremad pangad kasutasid sisepoliitikaid, mis piirasid seaduslikke kliente mitmes tööstusharus.
• Millised pangad olid OCC eemaldamise ülevaates?
  Üheksa riigi suurimat panka – JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank ja BMO Bank – vaadeldi läbi.
• Milliseid tööstusharusid mõjutasid väärtuspõhised panganduspiirangud?
  Nafta ja gaas, kivisüsi, tulirelvad, eravanglad, tubakas, täiskasvanute meelelahutus ja digitaalvarad kuulusid mõjutatud hulka.
• Milliseid tegevusi kavatseb OCC järgmisena ette võtta?
  Ametkond plaanib edasisi värskendusi ja rangemaid standardeid, et ennetada diskrimineerivaid pangandustavasid.