BIS bülletäänis pakutakse krüpto rahapesu tõkestamise meetmeid täiustada vastavuse skooridega.

BISi bülletään teeb ettepaneku kasutada plokiahela ajalugu krüpto AML-i skoori loomiseks

Krüptovaluutade ja stabiilsusmüntide laienemine motiveerib traditsioonilisi finantsasutusi rakendama uusi kontseptsioone, et vältida nende kasutamist ebaseaduslikel eesmärkidel. Rahvusvaheliste Arvelduste Panga (BIS) majandusteadlaste välja antud uus dokument teeb ettepaneku kasutada plokiahelat iga krüpto aadressi rahapesu tõkestamise (AML) skoori määramiseks, aidates asutustel tegeleda vastavusele vastavate probleemidega.

Bülletään pealkirjaga “Lähenemisviis rahapesu tõkestamise vastavuseks krüptovaradega” kommenteerib praeguste meetodite ebatõhusust, et hinnata, kas krüpto fondid on ebaseaduslikud või mitte, kuna need tuginevad detsentraliseeritud, määratlemata operaatoritele, nagu valideerijad või kaevurid, et neid fonde liigutada.

Majandusteadlased kutsuvad üles kasutama sama struktuuri, mis teeb krüptovaluutad traditsioonilistele AML-lähenemisviisidele immuunseks, et hinnata riski, mis kaasneb konkreetse rahakoti aadressi või tehinguga tegelemisega.

“Kuna kogu tehingute ajalugu plokiahelas on avalikult kättesaadav, võiks see anda ülevaate, kui tihedalt on konkreetne krüptovara ühik seotud mineviku või praeguse ebaseadusliku tegevusega,” rõhutab bülletään.

Viidatud AML skoor võiks lähtuda sellest tehingute ajaloost. AML skoor genereeritaks skaalal 0 kuni 100 punkti, kus 100 punkti omavad aadressid oleksid kõige puhtamad ja 0 kõige riskantsemad. See aitaks pangaplatvormidel, mida kasutatakse väljumiskohtadena (kohad, kus krüpto vahetatakse fiati vastu), hinnata, kas nad peaksid soovitud tehingud lõpetama või keelduma suhtlemisest märgitud aadressiga.

Dokument selgitas:

Krüpto vahetused, stabiilsusmüntide väljaandjad ja pangad võiksid rakendada kaitsemeetmeid, kaaludes krüpto müntide välja võtmisel miinimumtasemel AML vastavuse skoori nõudeid, aidates vältida ebaseaduslikust tegevusest saadud rahade jõudmist tavapärasesse rahasüsteemi.

Erinevatel asutustel oleks erinevad sallivused suurema riskiga aadresside suhtes, sõltuvalt nende tegevuspõhimõtetest, jurisdiktsioonist ja regulatiivsetest raamistikutest. Näiteks oleks kinkekaarte müüval kauplusel suurem sallivus kui krüptosse investeerimisvõimalusi pakkuval pangal.

Loe lisaks: BISi uuring näitab, kuidas madalaväärtuslikud Bitcoini tehingud muudavad sisserändeülekandeid, suurte traditsiooniliste kulude taustal

Loe lisaks: BIS loobub Mbridge projektist osalemisest: Seda ei loodud BRICSi teenindamiseks