AUSTRAC sihib krüpto-automaadi operaatorit rahapesu riskide tõttu

Krüptoautomaadid märgistatud kui “suurima riskiga” kanal rahapesuks

Austraalia Tehingute Raportite ja Analüüsi Keskus (AUSTRAC) on väljastanud krüptoautomaadi operaatorile Cryptolink rikkumisteate summas $56,340. Regulaator aktsepteeris ka operaatori kohtulikult täidetavat kohustust, et lahendada ettevõtte puudujäägid rahapesuvastaste (AML) ja terrorismi rahastamise tõkestamise (CFT) meetmetes.

Vastavalt pressiteatele, on jõustamistoimingud AUSTRACi krüptotöögrupi leidude tulemus, mis tuvastas probleemid Cryptolinki hilinenud suurte sularahatehingute raportite ja ebapiisavate riskihinnangutega rahapesu ja terrorismi rahastamise osas.

AUSTRACi tegevjuht Brendan Thomas ütles, et rikkumisteate eesmärk on osutada varasematele mittevastavustele aruandlusnõuetega, samas kui kohustuse täitmise eesmärgiks on tagada, et Cryptolink parandab oma riskihinnanguid ja tugevdab oma üldiseid AML/CTF kontrollerseid.

“Krüptoautomaadid kujutavad endast ühte suurima riski kanalit rahapesuks Austraalias,” ütles Thomas, rõhutades, et need automaadid on praegu kurjategijate poolt ärakasutatud raha pesemiseks ja pettuste tulude ülekandmiseks. Ta kinnitas nende leidude tõsidust, mida toetavad vaatlused krüptotöögrupist ja koostöö õiguskaitseorganitega.

Osana täidetavatest kohustustest, on Cryptolink kohustatud kaasama kolmandate osapoolte arvustajad, et kinnitada AUSTRACile kõigi vajalike künnisetehingute aruandlust. Arvustajad peavad hindama suurte sularahatehingute kontrollide tõhusust.

Cryptolink peab esitama AUSTRACile kirjaliku aruande toimingutest, mida ta on võtnud leidude lahendamiseks, sealhulgas parandus- või tõsteavamisi, hiljemalt 13. märtsiks 2026. Samal ajal AUSTRACi tegevjuhi aktsepteerimine selle täidetava kohustuse täitmisega ei mõjuta regulaatori õigust võtta täiendavaid meetmeid Cryptolinki tulevaste rikkumiste suhtes.

Kuigi Cryptolink tunnistas teate ning maksis trahvi kiiresti, ei kujuta see AUSTRACi sõnul endast ATM operaatori poolt vastutuse tunnistamist.

AUSTRAC: Pettused domineerivad krüptoautomaadi tegevuses

Austraalia regulaatori jõustamistoimingud järgivad intensiivset suhtlust krüptoautomaadi operaatoritega alates 2024. aasta lõpust. AUSTRACi krüptotöögrupi leiud näitasid, et 85% tehingutest, mida viisid läbi 90 kõige sagedasemat krüptoautomaadi kasutajat, olid seotud pettuste ja raha muula tegevustega.

“Pettused põhjustavad märkimisväärse osa kahtlasest tegevusest. Kurjategijad kasutavad üha enam krüptoautomaate varastatud vahendite manipuleerimiseks ja väljavõtmiseks,” lisas Thomas. Ta viitas hiljutisele Austraalia Kriminoloogiainstituudi raportile, mis näitas, et enam kui 40% küberkuritegevuse ohvritest kannatavad uuesti, sageli mõne kuu jooksul.

Krüptotöögrupi teine etapp keskendub suurima riskiga operatsioonidele. AUSTRACi juht rõhutas vajadust, et kõik digivaluuta sektori operaatorid võtaksid need probleemid tõsiselt.

“Kurjategijatele ei ole oluline, kuidas nad inimesed kahjustavad; nad hoolivad raha teenimisest,” ütles Thomas. “Me tahame teha koostööd digivaluutade vahetustega sektori kaitseks ärakasutamise vastu. Kuid kui operaatorid ei arvesta nende hoiatustega, oleme sunnitud võtma täiendavaid meetmeid.”

KKK

• Miks võttis AUSTRAC Austraalias Cryptolinki vastu meetmeid? AUSTRAC võttis meetmeid Cryptolinki hilinenud suurte sularahatehingute aruandluse ja nõrkade rahapesuvastaste ja terrorismi rahastamise tõkestamise kontrollmeetmete tõttu Austraalia turul.
• Kui palju trahviti Cryptolink Austraalia regulaatori poolt? Cryptolinkile anti Austraalia Tehingute Raportite ja Analüüsi Keskuse poolt rikkumisteade summas $56,340.
• Mis on peamine rahapesu risk, mille AUSTRAC Austraalias tuvastas? AUSTRACi tegevjuht Brendan Thomas märkis, et krüptoautomaadid on praegu Austraalias üks suurima riski kanalitest rahapesuks, kasutatud pettuste ja kuritegelike tulude jaoks.
• Mida peab Cryptolink Austraalias vastavuse parandamiseks tegema? Cryptolink peab kaasama kolmandate osapoolte arvustajad, et kinnitada tehinguaruandlust, hinnata sularahatehingute kontrolle ning üle vaatama oma riskihinnangu, et rahuldada AUSTRACi kohtulikult täidetavat kohustust.