'Un nuevo nivel de locura': El Banco de Tailandia congela más de 3 millones de cuentas, establece límites de transferencia

El Banco Central de Tailandia Actúa Contra las Estafas en Línea, Congela Millones de Cuentas

Tailandia, una nación plagada de miles de estafas en línea, finalmente ha tomado medidas contra parte de la actividad criminal.

Según informes de la prensa local, el Banco Central de Tailandia ha congelado 3 millones de cuentas vinculadas a 177,000 cuentas llamadas “mulas” — cuentas utilizadas por estafadores para lavar fondos ilícitos.

Debido a que los clientes clasificados como vulnerables sufrieron pérdidas considerables que totalizan más de $60 millones en el segundo trimestre, el banco estableció límites de transferencia basados en los perfiles de los clientes.

Por ejemplo, grupos clasificados como vulnerables, incluidos niños menores de 15 años y adultos mayores de 65 años, pueden transferir solo el equivalente a $1,570 por día. Ese límite puede aumentarse con el tiempo. Los aumentos de límite de emergencia pueden procesarse, pero toman horas e implican un escrutinio adicional.

Las autoridades bancarias dicen que estas congelaciones son esenciales para combatir el problema del crimen en línea, a pesar de sus efectos disruptivos. La Subgobernadora del Banco de Tailandia, Daranee Saeju, declaró:

Congelar cuentas sospechosas fue vital para rastrear y devolver los fondos robados a las víctimas de estafas.

Miles de usuarios inocentes han tenido cuentas congeladas a pesar de no tener aparentes vínculos con actividades ilícitas, incluso cuando las autoridades declararon lo contrario.

Esto ha provocado una crisis de confianza bancaria y una prisa por retirar efectivo por temor a ser afectados. Los expatriados rusos en Tailandia parecen haber sido golpeados de manera desproporcionada, enfrentando bloqueos de tarjetas y denegaciones de retiro.

Informes locales dicen que un ciudadano ruso informó de una cuenta legalmente abierta de $25,000 congelada desde 2019. “Esto es un nuevo nivel de locura”, dijo otro ciudadano ruso en Tailandia, refiriéndose a la interrupción de la vida diaria.

No obstante, las congelaciones son poco probables que se detengan, ya que el banco se centra en acabar con estas estafas cerrando las avenidas de beneficio para los criminales en línea. Aun así, el país recientemente se ha abierto a los activos digitales, permitiendo a los turistas aprovecharlos para pagos.