UBS: Este es el peor momento para vender: 3 razones por las que las caídas conducen a ganancias a largo plazo

Por Qué UBS Dice que las Cabezas Tranquilas Triunfan en Ciclos de Mercados Turbulentos

UBS ha instado a los inversores a mantenerse firmes durante la reciente turbulencia del mercado, ofreciendo tres fundamentos principales para apoyar la confianza continua a pesar de la creciente volatilidad. En una nota emitida el 3 de abril, el equipo editorial de EE.UU. del banco señaló la resiliencia histórica de las caídas del mercado, los beneficios protectores de una estrategia de liquidez y las oportunidades tácticas presentadas por las altas fluctuaciones de precios.

Primero, UBS enfatizó que aunque dolorosos, los retrocesos del mercado son generalmente temporales. La firma destacó que las caídas del mercado de más del 10% se consideran correcciones, mientras que las caídas por encima del 20% constituyen mercados bajistas. El S&P 500 está actualmente en territorio de corrección, pero UBS aconsejó a los inversores planificar la posibilidad de un mercado bajista. El banco detalló:

Durante los mercados bajistas desde la Segunda Guerra Mundial, el S&P 500 cayó un promedio de 32% desde el pico hasta el valle, y tomó un promedio de tres años antes de alcanzar un nuevo máximo histórico.

Aquellos con tenencias diversificadas vieron pérdidas menores; una mezcla de acciones-bonos 60/40 disminuyó un promedio de 19%, recuperándose en aproximadamente dos años y tres meses.

A continuación, UBS explicó la importancia de una estrategia de liquidez para prevenir pérdidas duraderas durante las caídas del mercado. “Con este colchón financiero, podemos mantener nuestro estilo de vida cómodamente mientras esperamos que los mercados se recuperen,” declaró la firma. “Una estrategia de liquidez bien financiada—mantener suficiente efectivo, bonos, y capacidad de endeudamiento para cubrir necesidades de gasto de los próximos 3–5 años—es suficiente para aislar completamente nuestros gastos diarios de la volatilidad del mercado.” UBS añadió: “Aprovechar la estrategia de liquidez en lugar de liquidar inversiones a ‘precios de mercado bajista’ puede ayudarnos a evitar el riesgo de bloquear permanentemente las pérdidas.”

Por último, UBS alentó a los clientes a ver la volatilidad como una oportunidad para actuar estratégicamente. Esto incluye el reequilibrio de la cartera y la recolección de pérdidas fiscales. El banco compartió:

La volatilidad tiende a mejorar el perfil riesgo/rendimiento de las estrategias de opciones e inversiones estructuradas, permitiéndole potencialmente incrementar el rendimiento y/o potencial de crecimiento de su cartera mientras mantiene protección contra posibles pérdidas.