TRM Labs: Aunque persisten los riesgos, el cumplimiento normativo avanza en Latinoamérica

• Las monedas estables generan el 95 % de las entradas ilícitas en Latinoamérica, lo que obliga a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) a actualizar su tecnología.
• El Cartel de Sinaloa blanqueó 103 000 millones de dólares en 2025, lo que ha impulsado a los gobiernos a aplicar las próximas leyes contra el blanqueo de capitales.
• A raíz de estos informes, los países de Latinoamérica están reforzando sus normas de cumplimiento.

TRM Labs: La regulación está reduciendo las oportunidades de amenaza en Latinoamérica

Las regulaciones sobre criptomonedas están avanzando a nivel internacional, y Latinoamérica no es una excepción, a pesar de las numerosas amenazas documentadas. Según TRM Labs, una empresa de inteligencia blockchain, se están introduciendo regulaciones para que las transacciones y los flujos de criptomonedas sean más seguros en la región.

En un informe reciente, TRM Labs reveló que las stablecoins se han convertido en el principal medio de pago en toda Latinoamérica, representando el 95 % de las entradas a entidades sancionadas a nivel mundial en una región que, debido a sus características económicas, está abierta a la adopción de estas nuevas tecnologías.

TRM Labs afirma que las amenazas están bien documentadas en la región, incluyendo flujos vinculados al Cartel de Sinaloa, que aprovechan a los corredores locales y a las plataformas de intercambio P2P para blanquear fondos utilizando organizaciones chinas como intermediarios para procesar más de 103 000 millones de dólares solo en 2025.

Además, la institución destacó que las sanciones que siguen vigentes en relación con los movimientos ilícitos de petróleo y el tráfico de drogas mantienen a Latinoamérica en el punto de mira de las autoridades. No obstante, los gobiernos están actuando con rapidez para tapar estas brechas y reforzar el cumplimiento normativo en todo el sector.

En Brasil, la nueva normativa aprobada en febrero establece un marco de cumplimiento que incluye nuevos requisitos contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (TF) para que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) puedan obtener la autorización para operar. Argentina también ha reforzado la supervisión del mercado de criptomonedas, con requisitos de registro actualizados para los VASP que incluyen normas AML, auditorías y requisitos de segregación de activos.

México también introdujo evaluaciones basadas en el riesgo, designó responsables de cumplimiento normativo y estableció auditorías periódicas de cumplimiento para las entidades, ya que las actividades con activos virtuales siguen limitadas a las organizaciones aprobadas por el Banco de México (Banxico). TRM Labs concluyó que «para las plataformas de intercambio, las fintech y las instituciones financieras que operan en América Latina, los requisitos normativos están llegando a toda la región de forma simultánea. Las instituciones que construyan una infraestructura de cumplimiento antes de que venzan los plazos de aplicación contarán con una clara ventaja operativa».