Tres cuartos de las jurisdicciones encuestadas por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) “solo están parcial o no cumplen” con la recomendación contra el lavado de dinero para el sector de activos virtuales. Según la última actualización del GAFi, el 60% (88 jurisdicciones) han decidido permitir a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), mientras que el 14% (20 jurisdicciones) los prohíbe explícitamente. El GAFI afirma que las stablecoins y las criptomonedas que aumentan el anonimato están siendo utilizadas cada vez más por organizaciones terroristas y estados rebeldes.
Tres cuartos de las jurisdicciones parcial o totalmente no cumplen con la recomendación del sector VASP, dice FATcontent://com.android.chrome.FileProvider/images/screenshot/16286923706901189918720433788982.jpgF
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Los miembros del GAFI fallan en implementar los requisitos fundamentales
Según el Grupo de Acción Financiera (GAFI), 97 de 130 jurisdicciones “solo están parcial o no cumplen” con la Recomendación 15, que compromete a los gobiernos a implementar estándares contra el lavado de dinero para el sector de activos virtuales. En su actualización recientemente publicada sobre activos virtuales (VA) y proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs), el GAFI dijo que la proporción de gobiernos que no cumplen con la recomendación sigue siendo idéntica a la de abril de 2023.
La llamada Actualización Específica revela que muchas jurisdicciones tienen dificultades para implementar los requisitos fundamentales de la Recomendación 15. Específicamente, el 29% (42 de 147) no ha realizado una evaluación de riesgos de activos virtuales en absoluto, reveló la actualización. Además, más de una cuarta parte de los encuestados de la encuesta no estaban decididos sobre la regulación del sector VASP.
Mientras tanto, la actualización señala que el 60% (88 jurisdicciones) han decidido permitir VA y VASPs, mientras que el 14% (20 jurisdicciones) prohíben explícitamente los VASPs. Sin embargo, como se observó en 2023, la prohibición de VASPs no necesariamente equivale al cumplimiento con la recomendación del GAFI. Con respecto a la implementación de la regla de viaje, el GAFI declara:
Las jurisdicciones han hecho un progreso insuficiente en la implementación de la Regla de Viaje. Casi un tercio de los encuestados de la encuesta (30%; 29 de 94), excluyendo aquellos que prohíben explícitamente los VASPs (es decir, incluyendo aquellos que permiten los VASPs y aquellos que prohíben los VASPs parcialmente), no han pasado leyes implementando la Regla de Viaje.
La actualización de 2024 indica que incluso entre las jurisdicciones que han pasado legislación de la Regla de Viaje, la supervisión y aplicación siguen siendo bajas. Solo el 26% (17 de 65) de las jurisdicciones han aplicado o tomado acciones enfocadas en la Regla de Viaje contra los VASPs.
El GAFI recomienda establecer marcos regulatorios
La actualización mientras tanto reitera la afirmación de que los activos virtuales, incluidas las stablecoins y criptomonedas que aumentan el anonimato, están siendo utilizados cada vez más por organizaciones terroristas y estados rebeldes como Corea del Norte.
Para combatir este mal uso de activos virtuales por parte de actores maliciosos, la actualización del GAFI recomienda que las jurisdicciones evalúen y monitoreen los riesgos de financiamiento ilícito asociados con stablecoins y tomen medidas de mitigación. Con respecto a las plataformas de finanzas descentralizadas (defi), el GAFI sugiere desarrollar un marco regulatorio para capturar a las entidades responsables y tomar las medidas apropiadas donde sea necesario.
Adicionalmente, el GAFI recomienda compartir buenas prácticas y desafíos restantes con los miembros del Grupo de Contacto de Activos Virtuales (VACG).
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