Nueva legislación exigiría advertencias de fraude, límites de transacciones y reembolsos obligatorios para los usuarios de cajeros automáticos de criptomonedas, con el objetivo de reducir las estafas y responsabilizar a los operadores.
Senadores Declaran la Guerra a las Estafas de Cajeros Automáticos de Criptomonedas con Nuevas y Estrictas Reglas
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Senadores Introducen Ley de Prevención de Fraude en Cajeros Automáticos de Criptomonedas
El senador estadounidense Jack Reed (D-RI) anunció el 26 de febrero que ha presentado la Ley de Prevención de Fraude en Cajeros Automáticos de Criptomonedas (S. 710) para abordar el creciente problema del fraude en kioscos de criptomonedas, que ha afectado desproporcionadamente a los estadounidenses mayores.
Reed, junto con los senadores Dick Durbin (D-IL), Richard Blumenthal (D-CT) y Peter Welch (D-VT), delinearon las disposiciones clave del proyecto de ley, declarando: “El proyecto de ley mejoraría las advertencias de fraude en todos los kioscos de cripto; haría que los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas desarrollen una política integral contra el fraude, que debe ser presentada a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN); y protegería a los nuevos clientes … limitando los montos de transacción iniciales, requiriendo confirmación verbal de transacciones importantes y haciendo que las víctimas de fraude sean elegibles para reembolsos si presentan un informe dentro de los 30 días.”
El legislador enfatizó la necesidad de una supervisión más estricta de los kioscos de cripto, a los que llamó “portales de pago para estafadores”. Además, subrayó:
Los operadores de kioscos de cripto necesitan asegurarse de que sus máquinas no estén siendo utilizadas para victimizar a ciudadanos vulnerables y lavar dinero para actividades ilegales. Este proyecto de ley toma medidas de sentido común para garantizar que las empresas que se benefician de estas máquinas hagan su parte para prevenir el fraude.
“Es un primer paso positivo hacia la detención del aumento de estafas en kioscos de cripto y la persecución de los criminales. También debemos continuar trabajando para educar a las poblaciones vulnerables, especialmente a los estadounidenses mayores, para reconocer y evitar las estafas de criptomonedas”, opinó.
La legislación responde a un aumento en el fraude vinculado a los cajeros automáticos de criptomonedas, que, según se informa, se han convertido en un método preferido por los estafadores para explotar a las víctimas, particularmente a los ancianos. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), las pérdidas reportadas por estafas de cajeros automáticos de criptomonedas se dispararon de $12 millones en 2020 a $114 millones en 2023, con una pérdida adicional de $65 millones en la primera mitad de 2024. El Centro de Quejas de Crimen en Internet del FBI recibió casi 2,700 quejas de fraude de individuos de 60 años o más el año pasado, constituyendo la mayoría de los casos.
El proyecto de ley busca reemplazar el mosaico actual de regulaciones estatales con un estándar federal mientras permite a los estados imponer reglas más estrictas. Incluye varias medidas de protección para los consumidores, como exigir advertencias de fraude en los kioscos, exigir a los operadores que nombren a un director de cumplimiento y la implementación de políticas contra el fraude presentadas a FinCEN.
Protecciones especiales para los usuarios primerizos estarían aseguradas por las siguientes disposiciones:
Límites de transacción de $2,000 por día y $10,000 en total durante los primeros 14 días. Reembolsos completos por transacciones fraudulentas si el cliente realiza un informe dentro de los 30 días.
Además, la ley exige “confirmación verbal en vivo para cualquier transacción superior a $500”. La legislación también requiere que los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas se registren con el Departamento del Tesoro de los EE. UU., divulguen las ubicaciones de los cajeros automáticos y proporcionen recibos de transacción con detalles esenciales, incluidos un hash de transacción y la información de contacto de la policía. Apoyado por organizaciones como Americans for Financial Reform, la National Consumers League y Public Citizen, el proyecto de ley tiene como objetivo frenar el rápido aumento de las estafas relacionadas con criptomonedas y mejorar la responsabilidad de los operadores en el ámbito de los activos digitales.
