Senadores de EE. UU. presentan proyecto de ley 'para combatir el uso ilícito de activos criptográficos' mediante asociación público-privada

Acta de Prevención de Finanzas Ilícitas a través de la Asociación 2024

Los senadores de EE. UU. Bill Hagerty (R-TN) y Cynthia Lummis (R-WY) introdujeron el miércoles el Acta de Prevención de Finanzas Ilícitas a través de la Asociación de 2024. Hagerty y Lummis son miembros del Comité Bancario del Senado.

El proyecto de ley busca “establecer un programa piloto de intercambio de información para combatir el uso ilícito de activos cripto”, según el texto de la ley. La legislación apunta a la financiación ilícita mediante una mayor comunicación entre las agencias federales de aplicación de la ley y las empresas privadas. La Senadora Lummis opinó:

Hay actores maliciosos en cada industria y los activos cripto no son la excepción, pero no nos equivoquemos — la cripto en sí misma no es el problema.

“El Acta de Prevención de Finanzas Ilícitas a través de la Asociación permitirá que los reguladores federales trabajen con el sector privado para obtener una comprensión del mundo de las cripto a menudo mal entendido, para filtrar a los actores maliciosos sin aplastar a toda una industria emergente”, describió la legisladora de Wyoming. “Esta asociación público-privada ayudará a informar a los reguladores sobre los casos de uso para los activos cripto y abrirá el camino para establecer reglas federales de funcionamiento que mantendrán la industria en América y consolidarán el papel de las cripto como la próxima frontera de la innovación financiera”.

El anuncio proporciona algunos detalles del programa piloto a establecerse por el Acta de Prevención de Finanzas Ilícitas a través de la Asociación de 2024, indicando:

El programa estaría presidido por el Fiscal General y compuesto por 20 servicios de dinero empresarial y empresas de criptomonedas que participan voluntariamente.

Diez de los 20 participantes serán servicios empresariales de dinero y los otros 10 serán entidades del sector privado de la industria cripto. El programa piloto terminará después de cinco años de la fecha de promulgación de la ley.

Hay otros esfuerzos dirigidos a abordar el uso ilícito de cripto, incluyendo el Acta de Anti-Lavado de Dinero de la Senadora Elizabeth Warren para Activos Digitales. Sin embargo, los críticos han llamado al proyecto de ley de Warren un “proyecto de ley de prohibición de cripto”. Esta percepción ha alimentado esfuerzos en contra como la petición “Detener la Prohibición de Cripto” petition en Change.org. Además, Warren, junto a otros 100 legisladores, envió una carta en octubre del año pasado instando a la administración de Biden a abordar el papel de las cripto en actividades ilegales y terrorismo. “El Congreso y esta administración deben tomar medidas enérgicas para abordar exhaustivamente los riesgos de financiación ilícita de cripto antes de que se pueda utilizar para financiar otra tragedia”, se lee en la carta.

Sin embargo, el volumen de actividades ilícitas en transacciones cripto palidece en comparación con las de las finanzas tradicionales. La firma de análisis de datos de blockchain Chainalysis dijo el jueves que “el 2023 vio una caída significativa en el valor recibido por direcciones de criptomonedas ilícitas”. La firma señaló: “Nuestra estimación para la participación de todo el volumen de transacciones cripto asociado con actividad ilícita también cayó, al 0.34% desde el 0.42% en 2022”.

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