Rwanda Presenta un Proyecto de Ley para Regular los Activos Virtuales, Brindando Claridad y Supervisión

Abordando las Preocupaciones del GAFI

Los reguladores ruandeses revelaron recientemente un borrador de ley que regula los activos virtuales en el país africano. La publicación del borrador, que identifica a la Autoridad de Mercados de Capitales (CMA) como la autoridad reguladora encargada de supervisar la industria de los activos virtuales, se considera un paso clave hacia el objetivo de Ruanda de regular las transacciones de activos digitales.

Según un informe local, las autoridades financieras de Ruanda son optimistas de que el marco ayudará a fomentar la innovación mientras mitiga los riesgos asociados. El informe cita a Carine Twiringiyamana, gerente de licencias y aprobaciones de la CMA, elogiando la publicación del borrador, que aborda preocupaciones planteadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

“Una preocupación clave planteada por el Grupo de Acción Financiera Internacional es que los activos virtuales pueden ser utilizados como un canal para el lavado de dinero. Es por eso que se están introduciendo estas regulaciones para mitigar tales riesgos mientras también se brinda una guía clara al público y a los proveedores de servicios de activos virtuales”, dijo Twiringiyamana.

Publicado al público el 6 de marzo, se dice que las regulaciones de criptomonedas del borrador ruandés proporcionan claridad legal y supervisión para las representaciones digitales de activos del mundo real. La presentación del borrador llega poco más de dos años después de que el Banco Nacional de Ruanda (NBR) advirtiera a las instituciones financieras contra la participación en transacciones relacionadas con criptomonedas. En ese momento, el NBR sugirió que esta prohibición se levantaría una vez que se estableciera un marco regulador.

Además de estipular el rol de la CMA con respecto a los activos virtuales, el borrador aclara que cualquier negocio que busque proporcionar servicios de activos virtuales debe solicitar y obtener la aprobación de este regulador. La Sección 10 del borrador reitera que los activos virtuales no son reconocidos como moneda legal dentro de Ruanda.

De manera similar, el uso de activos virtuales como medio de pago para bienes, servicios, deudas o cualquier otra obligación financiera dentro de Ruanda está prohibido. La Sección 11 del borrador también establece que ninguna entidad legal o persona natural está permitida para operar una instalación de minería de criptomonedas, un cajero automático de activos virtuales, o un servicio de mezclador o tumbler.

Mientras tanto, Twiringiyamana dijo que las personas que sean víctimas de fraude de criptomonedas pueden presentar sus quejas a la Oficina de Investigación de Ruanda (RIB), que es responsable de investigar crímenes financieros. Sin embargo, una vez que se aprueben las regulaciones propuestas, la CMA asumirá esta y otras responsabilidades.