Rusia presenta un proyecto de ley para aplicar controles de lavado de dinero a las transacciones del rublo digital

Rusia propone aplicar controles de lavado de dinero al rublo digital

Las naciones se preparan para introducir controles de lavado de dinero equivalentes a los de la moneda fiduciaria para las transacciones con monedas digitales de banco central (CBDC). Un grupo de legisladores presentó el Proyecto de Ley No. 576830-8, titulado “Sobre la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en transacciones con el rublo digital”. El proyecto, liderado por el presidente del Comité de Mercado Financiero de la Duma Estatal, Anatolí Aksakov, introduce un sistema multinivel para aplicar controles AML a los movimientos del rublo digital.

Interfax informó que el Banco Central de Rusia recibiría las principales funciones de combate contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo si se aprueba este proyecto de ley. El banco tendría que evaluar el grado de riesgo de cada participante de la plataforma para incurrir en transacciones sospechosas y tendría la posibilidad de bloquearlos para acceder a los servicios de rublo digital.

El proyecto de ley también establece que el Banco Central de Rusia tendría que informar las transacciones designadas como sujetas a control obligatorio a Rosfinmonitoring, el servicio nacional de monitoreo financiero. Las partes acordarían posteriormente la lista de transacciones sujetas a esta clasificación.

Aksakov había declarado anteriormente que el país tenía que establecer “controles serios” sobre las criptomonedas tras su legalización. Desde 2022, Aksakov ha estado impulsando reformas que obligan a que las tenencias de criptomonedas sean informadas al estado para evitar o controlar su uso en esquemas de lavado de dinero y actividades de financiación del terrorismo.

Aunque el rublo digital todavía está en sus etapas piloto, los funcionarios rusos han declarado que el CBDC podría lanzarse en 2025, y las autoridades están avanzando estas medidas para prepararse para una utilización a nivel nacional del activo digital.

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