Regulador Estatal de EE. UU. Comparte las Quejas Más Comunes sobre Criptomonedas

Principales Quejas sobre Cripto

El Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI) ha revelado algunas de “las quejas más comunes relacionadas con cripto” recibidas por su Oficina de Servicios al Consumidor (CSO). El regulador declaró:

Un informe del tercer trimestre de 2023 de la CSO indicó una tendencia ascendente en quejas relacionadas con cripto.

Un escenario común implica a consumidores siendo engañados para transferir sus activos cripto de intercambios legítimos a plataformas o carteras fraudulentas. Según las quejas, los consumidores creen que las plataformas legítimas deberían haber hecho más para prevenir la actividad fraudulenta. Otro problema prevalente surge cuando los consumidores transfieren sus criptomonedas por error a carteras no identificadas, perdiendo acceso a sus fondos.

Los consumidores también expresan preocupaciones por ser persuadidos a enviar dólares estadounidenses a plataformas, carteras o bancos de estafadores para supuestas inversiones en cripto, solo para descubrir que han sido defraudados. “Cuando el consumidor se da cuenta de que ha sido estafado, presenta una queja contra su banco afirmando que el banco debería haber hecho más para prevenir la actividad fraudulenta,” señaló el regulador de California. Además, el DFPI recibe quejas de consumidores que han invertido en oportunidades de inversión en criptomonedas aparentemente rentables, pero al intentar retirar sus fondos, se encuentran incapaces de hacerlo y los estafadores desaparecen.

Algunas quejas provienen de preocupaciones genuinas respecto a transacciones o actividades de cuenta en sitios legítimos de intercambio. El regulador enfatizó:

Esto no es una estafa, pero los consumidores tienen el derecho de presentar una queja contra una plataforma de cripto legítima.

Ocasionalmente, los consumidores presentan quejas contra Asesores de Inversión licenciados por el DFPI en relación con consejos de inversión relacionados con activos cripto. El DFPI subrayó: “Nuevamente, esto no puede ser una estafa, pero los consumidores tienen el derecho de presentar una queja contra un asesor de inversión licenciado por el DFPI.”

Además, los consumidores pueden ser abordados por estafadores a través de mensajes de texto o correos electrónicos. Fingen conocer a las víctimas y los convencen de transferir sus criptomonedas a sitios de estafas. Los consumidores también pueden ser abordados por estafadores en redes sociales, particularmente a través de “estafas de amor” donde los estafadores fingen interés romántico para manipular a las víctimas y que les envíen criptomonedas.

El DFPI advirtió: “Tenga cuidado con lo que publica y hace público en línea. Los estafadores pueden usar detalles compartidos en redes sociales y sitios de citas para entenderlo y dirigirse a usted mejor.” El regulador concluyó:

Ser especialmente cauteloso con ofertas de inversión relacionadas con cripto en línea. Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Vaya despacio, haga preguntas e investigue por su cuenta.

¿Alguna vez te has encontrado con estos problemas de cripto tú mismo? Háznoslo saber en la sección de comentarios abajo.