Perú emite regulación VASP, fortalece los requisitos de AML/TF

Perú Emite Resolución que Obliga a los VASP a Integrar Cumplimiento de KYC y AML en Sus Estructuras

Perú está introduciendo reglas para regular la operación de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en el país. El mes pasado, la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) de Perú emitió la resolución N° 02648-2024, que definió varias directrices que estas empresas deben seguir para mitigar el riesgo de ser utilizadas con fines ilícitos.

La resolución define que los VASP operando en suelo peruano deben designar un oficial de cumplimiento, e implementar un sistema con medidas contra el Lavado de Dinero (AML) y Financiamiento del Terrorismo (TF). Además, los exchanges peruanos deben ahora adoptar políticas efectivas de Conoce a Tu Cliente (KYC), y establecer pasos de debida diligencia para cumplir este objetivo.

Además, las nuevas reglas establecen que los VASP tendrán que obtener las identidades y más datos de los usuarios involucrados en transacciones por más de $1,000, obligando efectivamente a estos proveedores a implementar cumplimiento de la regla de viaje, dado que “todas las transferencias de activos virtuales deben ser tratadas como transferencias electrónicas”.

Según la SBS, estas medidas se toman siguiendo las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (FATF), el organismo global de vigilancia contra el lavado de dinero. Estas complementan lo que ya fue establecido en el decreto presidencial Nº 006-2023-JUS, que incluyó a los VASP como sujetos obligados bajo la supervisión de la Unidad de Inteligencia Financiera – Perú (UIF-Perú).

No obstante, estas nuevas reglas solo afectan a los VASP y no a las criptomonedas en sí mismas, regulando solo las interacciones y transacciones que los usuarios completan a través de wallets hospedadas bajo el control de estas instituciones.

Los VASP ya operando en el país tendrán 120 días para adaptar sus estructuras para cumplir con esta resolución.

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¿Qué opinas sobre la resolución que refuerza los requisitos de AML/FT y KYC que los VASP basados en Perú deben cumplir? Cuéntanos en la sección de comentarios más abajo.

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