OCC Aclara Autoridad Bancaria para Ejecución Regulada de Comercio de Criptomonedas

La OCC Aclara la Función de los Bancos en las Operaciones de Criptoactivos Principales Sin Riesgo

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) anunció el 9 de diciembre que los bancos nacionales pueden participar en transacciones de criptoactivos principales sin riesgo, aclarando cómo las instituciones pueden intermediar operaciones compensatorias sin mantener criptoactivos en inventario. La actualización define el alcance permisible de esta actividad bancaria.

El anuncio indica:

Un banco nacional puede participar en transacciones de criptoactivos principales sin riesgo como parte del negocio bancario.

La Carta Interpretativa 1188 explica que un banco puede actuar como principal con un cliente mientras simultáneamente realiza una transacción compensatoria con otro, funcionando como intermediario equivalente a un corredor actuando como agente. La OCC define “sin riesgo” para significar que el banco ejecuta ambos lados de la transacción solo cuando existe una orden compensatoria inmediata, permitiendo que la compra y la venta ocurran efectivamente de manera simultánea y evitando que el banco mantenga criptoactivos en inventario.

La carta señala que solo está involucrado un riesgo nominal de liquidación o crédito y que estas transacciones se asemejan a prácticas de corretaje e intermediación de larga data en valores y derivados. Además, detalla cómo la actividad se alinea con funciones bancarias reconocidas, incluidos los servicios de custodia impulsados por el cliente y principios regulatorios neutralmente tecnológicos, mientras enfatiza los beneficios de los canales de ejecución regulada para los participantes del mercado.

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La carta interpretativa también describe el perfil de riesgo, indicando que el riesgo de crédito del contraparte sigue siendo la exposición principal y que los bancos generalmente liquidan rápidamente los activos en caso de un incumplimiento de liquidación. Destaca que los bancos nacionales ya mantienen infraestructura para otras actividades de cripto permitidas, como funciones relacionadas con stablecoins y operaciones de tarifas de red de blockchain, lo cual respalda procesos efectivos de liquidación y resolución. Al confirmar la permisibilidad, la OCC enfatizó que los bancos deben llevar a cabo estas transacciones de manera segura, sólida y en pleno cumplimiento con la ley aplicable, y que los examinadores incorporarán la supervisión de actividades de criptoactivos principales sin riesgo en la supervisión continua.

Preguntas Frecuentes ⏰

• ¿Qué actividad de cripto la OCC recién afirmó para bancos nacionales?
  La OCC afirmó que los bancos nacionales pueden realizar transacciones de criptoactivos principales sin riesgo.
• ¿Cómo describe la Carta Interpretativa 1188 la participación bancaria?
  Explica que los bancos pueden intermediar operaciones compensatorias de clientes como principales con solo riesgo nominal de liquidación.
• ¿Qué riesgo principal destaca la OCC en estas transacciones?
  La OCC identifica el riesgo de crédito del contraparte como la principal exposición.
• ¿Qué condiciones deben cumplir los bancos al realizar estas transacciones de cripto?
  Los bancos deben operar de manera segura, sólida y en pleno cumplimiento bajo la supervisión continua de los examinadores.