La información sobre una supuesta nueva regulación que requiere que los ciudadanos españoles reporten los retiros de efectivo superiores a €3,000 recientemente se volvió viral en las redes sociales. Expertos en criptomonedas y fiscales españoles desmintieron esta afirmación, declarando que es completamente incorrecta y el resultado de un malentendido de las regulaciones contra el lavado de dinero.
No, los ciudadanos españoles no tienen que reportar los retiros de efectivo por encima de €3,000 de antemano a la Agencia Tributaria
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Expertos Desmienten Publicación Viral: Los Ciudadanos Españoles No Tienen que Reportar Retiros de Efectivo a la Agencia Tributaria por Adelantado
No todo lo que se vuelve viral sobre regulación económica o financiera en las redes sociales es cierto. Una publicación reciente afirmaba que los ciudadanos españoles tendrían que reportar los retiros de efectivo de más de €3,000 por adelantado a la agencia tributaria, según una regulación indeterminada.
La publicación también advertía que podrían imponerse multas de hasta €150,000 a los ciudadanos que no anunciaran estos movimientos a la agencia tributaria. La información causó un revuelo, con entusiastas de las criptomonedas elogiando las ventajas de los activos digitales y la autocustodia en comparación con el dinero fiduciario y los bancos.
No obstante, expertos en criptomonedas y contabilidad españoles desmintieron esta información, señalando que probablemente fue una confusión de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) que deben seguir los bancos, pero no los ciudadanos comunes.
Cris Carrascosa, CEO de ATH21 y abogada especializada en criptografía/blockchain, dijo que la información divulgada era tan inexacta que no sabía por dónde empezar a corregirla.
Sobre el tema, declaró:
No sé de dónde salió esto, pero es totalmente incorrecto. Soy la primera enemiga de la agencia tributaria española, pero pongamos las cosas en claro.
Además, aclaró que no había obligación de reportar retiros de efectivo, y ninguna multa de €150k por no cumplir. “Países de todo el mundo tienen algo llamado regulaciones AML que obligan a los bancos a REPORTAR retiros de sus clientes, y SÍ, estas sí tienen multas de 150k,” enfatizó, aclarando que estas multas podrían aplicarse, pero para los bancos.
De la misma manera, Jose Antonio Bravo, un experto fiscal español, criticó los detalles dudosos compartidos, señalando que aunque era un fanático de bitcoin, usar noticias falsas para promoverlo le parecía “profundamente estúpido.” “Y difundirlo sin comprobarlo me parece un ejercicio de inteligencia,” concluyó.
