New York Community Bancorp lucha con una caída del 40% en sus acciones tras un decepcionante informe de resultados

Los temores bancarios del año pasado resurgen mientras NYCB enfrenta una dura realidad de ganancias

Los desafíos financieros han resurgido con New York Community Bancorp (NYSE: NYCB), la entidad que adquirió Signature Bank, al presenciar una pronunciada caída en su valor de acciones durante la cotización del miércoles. Las acciones de NYCB se desplomaron más de un 40% frente al dólar estadounidense después del reciente anuncio de ganancias del banco. La organización financiera ha declarado medidas firmes para reforzar el capital, fortalecer su hoja de balance y mejorar sus prácticas de gestión de riesgos a medida que la compañía entra en el ámbito de los bancos grandes de $100 mil millones.

Para el trimestre que terminó el 31 de diciembre de 2023, NYCB informó una pérdida neta de $252 millones, en marcado contraste con el ingreso neto de $207 millones en el trimestre que terminó el 30 de septiembre de 2023. El banco también señaló que en el mismo período que finalizó el 31 de diciembre de 2023, la pérdida neta disponible para los accionistas comunes fue de $260 millones, en comparación con un ingreso neto de $199 millones para el trimestre que terminó el 30 de septiembre de 2023.

En un dramático giro financiero, las ganancias diluidas por acción (EPS) de la compañía se desplomaron a una pérdida de $0.36 en el trimestre que terminó el 31 de diciembre de 2023, un cambio radical desde las EPS diluidas de $0.27 por acción solo tres meses antes. Los problemas a los que se enfrenta NYCB están reviviendo las mismas preocupaciones que sacudieron al sector bancario de EE. UU. en marzo de 2023, después de los fracasos de Silicon Valley Bank, Signature y First Republic. La adquisición de Signature Bank por parte de NYCB se facilitó a través de un acuerdo con la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC).

Grandes entidades financieras están lidiando con las repercusiones de los bonos a largo plazo en medio de las altas tasas de interés establecidas por el banco central de EE. UU. Un aumento en las tasas de interés conduce a una reducción en el valor de los bonos a largo plazo, planteando posibles pérdidas para los bancos. Esto es particularmente precario si los bancos se ven obligados a liquidar estos activos con pérdidas, impulsados por retiros abruptos de depósitos u otras exigencias financieras. Este escenario afectó adversamente a los tres principales bancos de EE. UU. el año pasado, cada uno luchando con el doble desafío de los bonos a largo plazo y las crecientes tasas de interés.

El colapso de Silicon Valley Bank desencadenó una masiva fuga, con más de $100 mil millones en depósitos retirados, obligando al banco a liquidar bonos a largo plazo con pérdidas y culminando en una clásica corrida bancaria. NYCB informó el miércoles que su ingreso neto y EPS diluidas para el cuarto trimestre de 2023 fueron influenciados por costos relacionados con la fusión y una evaluación especial por parte de la FDIC. “En 2023, New York Community alcanzó un punto de inflexión en su transformación a un banco comercial dinámico y de servicio completo”, dijo Thomas R. Cangemi, CEO de NYCB.

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