El estado de Montana, EE. UU., está considerando nuevas regulaciones para activos digitales a medida que aumentan las estafas de criptomonedas, dirigidas a residentes vulnerables con esquemas de fraude y generando un fuerte aumento en las pérdidas financieras.
Montana toma medidas enérgicas contra las estafas de criptomonedas mientras $12.5 mil millones en fraudes desatan alarma en todo el estado
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Montana Intensifica la Lucha Contra las Estafas de Activos Digitales
El Comisionado de Valores y Seguros de Montana, James Brown, emitió una advertencia esta semana sobre un aumento en las estafas relacionadas con criptomonedas, prometiendo una acción firme para proteger a los residentes del fraude financiero. Brown destacó la gravedad de la situación al referirse a cifras nacionales recientes: “En marzo, la FTC informó que los estadounidenses perdieron más de $12.5 mil millones por fraude en 2024, un asombroso aumento del 25% respecto a 2023.”
Subrayó la importancia de un alcance público proactivo y esfuerzos regulatorios, especialmente porque los montaneses mayores siguen siendo particularmente vulnerables al fraude. Con Montana ocupando el sexto lugar a nivel nacional en residentes mayores de 65 años, los estafadores continúan explotando a esta demografía mediante tácticas cada vez más sofisticadas.
Brown expresó su apoyo a la legislación estatal pendiente que pondría a las empresas de activos digitales bajo supervisión formal. Dijo:
La legislatura de Montana está considerando actualmente un proyecto de ley que apoyo, el cual autorizaría a esta agencia a regular las empresas que ofrecen tokens de red, colocando a Montana a la vanguardia de la innovación y el crecimiento económico.
La medida propuesta busca otorgar a la oficina del auditor una autoridad más amplia para supervisar a las entidades involucradas en transacciones basadas en blockchain. Brown dijo que el movimiento colocaría a Montana en un rol de liderazgo a nivel nacional, equilibrando la oportunidad económica con la protección al consumidor.
Al mismo tiempo, advirtió que las amenazas persisten:
Sin embargo, a pesar de estos prometedores desarrollos, las estafas de criptomonedas y transferencias bancarias siguen siendo las principales fuentes de fraude financiero. En respuesta, he instruido a mi oficina para tomar una postura fuerte y agresiva contra los estafadores, particularmente aquellos detrás del ‘Esquema de Engorde del Cerdo’.
Esta estafa, originada de la frase china “sha zhu pan,” atrae a las víctimas a relaciones o conexiones sociales falsas en línea antes de alentarlas a invertir en plataformas de criptomonedas fraudulentas. Una vez que se construye la confianza, la víctima a menudo sufre pérdidas financieras devastadoras. En 2024, la oficina de Brown atendió 15 casos de este tipo en Montana involucrando criptomonedas, con pérdidas reportadas cercanas a $900,000—aunque es probable que el costo real sea mayor debido a la falta de reportes. Animó a los residentes a estar atentos a oportunidades de inversión no solicitadas, solicitudes de secreto y promesas poco realistas de altos rendimientos. Brown instó a las víctimas a presentarse, afirmando que sigue comprometido con la rendición de cuentas y la protección.
