Las pruebas de estrés de la Reserva Federal proyectan $685 mil millones en pérdidas para bancos grandes

Los resultados de la prueba de estrés anual de la Junta de la Reserva Federal revelan que se espera que los grandes bancos enfrenten casi $685 mil millones en pérdidas proyectadas durante un escenario de recesión severa. Estas pérdidas son significativamente más altas que el año pasado debido a mayores riesgos en los balances de los bancos y mayores gastos. La relación de capital de nivel 1 de capital común agregado (CET1) para los 31 bancos probados se proyecta que disminuirá del 12.7% al 9.9%. El escenario hipotético, que incluye una recesión global severadecenso, declines sustanciales en los precios de bienes raíces y un aumento brusco en el desempleo, ha expuesto vulnerabilidades. Los factores que contribuyen a la mayor disminución de capital incluyen saldos de tarjetas de crédito más altos con tasas de morosidad incrementadas, carteras de crédito corporativo con más riesgo y gastos elevados. Además, un análisis exploratorio identificó riesgos adicionales, resaltando impactos negativos potenciales en el sistema bancario más amplio, aunque sí confirmó la capacidad de los bancos para permanecer por encima de los requisitos mínimos de capital.