La SEC y la Fed acusan a Silvergate de engañar a los inversores y no monitorear $1 billón en transacciones

Cargos de la SEC contra Silvergate Capital Corp. y Exejecutivos

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) anunció el lunes que ha acusado a Silvergate Capital Corp., al ex CEO Alan Lane y a la ex Directora de Riesgos Kathleen Fraher de engañar a los inversores sobre la fortaleza del programa de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario/Lucha contra el Lavado de Dinero (BSA/AML) y la monitorización de clientes cripto, incluyendo a FTX, por parte de la subsidiaria de propiedad total de Silvergate, Silvergate Bank. La SEC también acusó a Silvergate y a su ex Director Financiero, Antonio Martino, de engañar a los inversores sobre las pérdidas de la compañía derivadas de la venta de valores esperados tras el colapso de FTX.

Según la SEC:

El sistema automatizado de monitoreo de transacciones de Silvergate no logró monitorear más de $1 billón de transacciones de sus clientes en la plataforma de pagos del banco, la Red de Intercambio de Silvergate.

La denuncia destaca que Silvergate no logró monitorear casi $9 mil millones en transferencias sospechosas, lo que llevó a una caída sustancial en el valor de las acciones de la compañía.

Sin admitir ni negar las alegaciones, Silvergate acordó un juicio final que requiere que pague una penalización civil de $50 millones e imponga una prohibición permanente para resolver los cargos. Lane y Fraher también resolvieron los cargos sin admitir ni negar las alegaciones, acordando prohibiciones permanentes, prohibiciones de oficial y director de cinco años, y penalizaciones civiles de $1 millón y $250,000, respectivamente.

La Junta de la Reserva Federal y el Regulador de California También Acusan a Silvergate

El lunes, la Junta de la Reserva Federal (FRB) y el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI) también anunciaron una penalidad combinada de $63 millones contra Silvergate por deficiencias en el monitoreo de transacciones para el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero a través de la Red de Intercambio de Silvergate (SEN).

El Sistema de la Reserva Federal impuso una penalización monetaria civil de $43 millones contra Silvergate Capital Corp. y su subsidiaria, Silvergate Bank, ambos con sede en La Jolla, California. El DFPI también anunció una orden de consentimiento como parte de la penalidad combinada de $63 millones contra Silvergate Bank, su empresa matriz y ciertos ejecutivos.

Silvergate ha consentido esta orden sin admitir ni negar las alegaciones. El año pasado, Silvergate anunció que estaba liquidando voluntariamente sus operaciones y desde entonces ha devuelto todos los depósitos a sus clientes. El DFPI detalló:

La cantidad de la penalidad consiste en un pago de $20 millones que se pagará al DFPI, un pago de $43 millones a la Junta de la Reserva Federal, y penalizaciones de $50 millones evaluadas por la SEC que serán compensadas por los pagos de Silvergate al DFPI y a la Junta de la Reserva Federal.

Silvergate emitió un comunicado el lunes después de acordar los acuerdos con la SEC, el FRB y el DFPI, declarando: “A principios de marzo de 2023, Silvergate tomó la decisión responsable de liquidarse voluntariamente y sin ayuda del gobierno. A partir de noviembre de 2023, todos los depósitos habían sido devueltos a los clientes bancarios y Silvergate cesó las operaciones bancarias poco después. Los acuerdos anunciados hoy, que facilitarán la entrega de la carta bancaria de Silvergate, son parte de la liquidación ordenada continua del Banco y concluyen exitosamente las investigaciones por parte de la Reserva Federal, el DFPI y la SEC.”

¿Qué opinas sobre las acciones regulatorias tomadas contra Silvergate Capital Corp. y sus exejecutivos? Haznos saber en la sección de comentarios a continuación.