La Junta de la Reserva Federal de EE. UU. ha encontrado “deficiencias significativas” en la gestión de riesgos y la adhesión a las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) de Customers Bancorp, Inc. Estos problemas, particularmente preocupantes para el banco conocido por su postura amigable hacia las criptomonedas, se detallaron en una acción de cumplimiento presentada el jueves.
La Reserva Federal señala deficiencias significativas en el cumplimiento de AML de Customers Bancorp
Este artículo se publicó hace más de un año. Alguna información puede no estar actualizada.
ESCRITO POR
COMPARTIR
El reinicio criptográfico de Kamala: Todavía cargando… Por favor, espera
La acción de la Reserva Federal destaca preocupaciones críticas respecto al manejo de los requisitos de AML por parte de Customers Bancorp, particularmente bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) y regulaciones relacionadas. Según la acción de cumplimiento, exámenes recientes realizados por la sucursal de la Fed de Filadelfia descubrieron lagunas sustanciales en el marco de cumplimiento del banco, incluyendo prácticas de gestión de riesgos inadecuadas y controles insuficientes relacionados con su estrategia de activos digitales y actividades de tokens de dólar.
Estas deficiencias han llevado a la Fed a exigir una serie de medidas correctivas destinadas a reforzar la supervisión del banco y el cumplimiento operativo. Cuando se difundió la noticia, varios defensores de las criptomonedas insistieron en que era solo otra medida para atacar a la industria cripto. “Customers era uno de los bancos más pro cripto que existían,” dijo Nic Carter el jueves.
El defensor de las criptomonedas añadió:
[La] Fed y la FDIC están desmantelando sistemáticamente todos los bancos amigables con las criptomonedas uno tras otro.
En respuesta a los hallazgos, Customers Bancorp ha acordado firmar un acuerdo formal por escrito con el banco central, comprometiéndose a mejorar la supervisión de su junta y el programa de cumplimiento de AML. Este acuerdo detalla varios pasos críticos que el banco debe tomar, incluyendo revisar sus prácticas de gestión de riesgos, mejorar sus procesos de diligencia debida de clientes y mejorar sus mecanismos de monitoreo y reporte de actividades sospechosas.
El banco también está obligado a presentar planes detallados a la Reserva Federal dentro de 60 días para abordar los problemas identificados, con informes de progreso continuo exigidos para asegurar el cumplimiento. A pesar de la llamada postura pro-cripto de Kamala Harris, el escrutinio de la administración Biden hacia la industria cripto parece estar intensificándose, como se ve en la última acción de cumplimiento de la Fed contra Customers Bancorp.
Con críticos señalando una agenda más amplia dirigida a instituciones amigables con las criptomonedas, este último movimiento podría señalar un esfuerzo concertado para frenar el crecimiento de los activos digitales, independientemente de las implicaciones más amplias para el sector bancario.
“¿Cómo va el reinicio de Kamala?” Carter preguntó sarcásticamente en su hilo de X.
¿Qué piensas sobre la acción de la Fed contra Customers Bancorp? Comparte tus pensamientos y opiniones acerca de este tema en la sección de comentarios a continuación.
